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题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

吕先生20年后退休,需要准备退休金100万元。以其风险承受度而言,一个期望收益率为10%的投资组合比

较适合。那么,要达到其退休金目标,他需要准备的资金为 ()万元。

A.14.9

B.15.6

C.15.8

D.16.5

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第1题
费先生5年后购房目标终值50万元,20年后子女教育金目标终值20万元,30后年退休金目标终值100万元,
投资报酬率8%,房贷利率6%,贷款20年,贷款七成,以目标并进法,在人生各阶段,各需要的储蓄投入额为(),才能完成所有目标。

A.购房25568元,子女教育4370元,退休8827元

B.购房25668元,子女教育4255元,退休8432元

C.购房25668元,子女教育4255元,退休8827元

D.购房25568元,子女教育4370元,退休8432元

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第2题
于先生有5年后购置一套价值300万元的住房,10年后子女高等教育基金200万元,20年后积累1000万元用
于退休三大理财目标。假设名义投资报酬率为8%,通货膨胀率为3%,那么,于先生要达到其目标,总共需要准备的资金为()万元。

A.578

B.624

C.735

D.1500

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第3题
吕建国先生今年55岁,在一家跨国公司担任高管,妻子王淑珍52岁,已经退休,一双儿女均已定居德国,吕
先生目前年收入120万元,家庭年支出80万元,吕先生夫妇二人奋斗多年积累下400万元的资产,则下列说法中有误的是()。

A.吕先生处于家庭成熟期,收入达到较高水平,支出逐渐降低

B.吕先生处于个人生涯的稳定期,应量入为出积累养老金,为退休做准备

C.在保险安排上,应以养老保险或长期看护保险为主,来储蓄退休金

D.虽然吕先生的收入很高,但由于年纪原因,仍应降低利控制其投资组合的风险

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第4题
蒋先生每月投资5000元,投资组合的平均投资报酬率为6%,如复利期间选取为年,则30年后退休时可累积
的退休金为()万元。

A.424

B.436

C.456

D.474

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第5题
刘先生目前有资产10万元,年储蓄1.2万元,理财目标为:5年后教育金20万元,20年后退休金100万元。采用
目标并进法以整笔投资准备教育金,以定期定额投资准备退休金,教育金投资与退休金投资应有的投资报酬率分别为()。

A.14.87%,13.25%

B.15.23%,14.82%

C.17.49%,16.58%

D.18.73%,17.77%

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第6题
王先生目前有资产10万元,年储蓄1.2万元,其理财目标是:5年教育金20万元与 20年后退休金100万元。采
用目标并进法以整笔投资准备教育金,定期定额投资准备退休金,则教育金与退休金所应有的投资报酬率分别为()。

A.13.53%;14.25%

B.14.58%;12.90%

C.14.87%;13.25%

D.15.65%;16.28%

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第7题
有5年教育金20万元与20年后退休金100万元两个目标,适合风险属性的投资报酬率为6%,以目标顺序法,
准备教育金应有的年储蓄为______万元,退休金时应有的年储蓄为______万元。()

A.3.55;2.72

B.3.55;4.30

C.3.26;2.72

D.3.26;4.30

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第8题
有5年教育金20万与20年后退休金100万两个目标,目前有资产10万,年储蓄1.2万。目标并进法以整笔投资
准备教育金,定期定额投资准备退休金,则准备教育金与退休金时应有的投资报酬率分别是()。

A.教育金14.87%,退休金13.25%

B.教育金13.25%,退休金14.87%

C.教育金12.75%,退休金15.27%

D.教育金15.27%,退休金12.75%

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第9题
严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元,希望达成目标包括10
年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元,若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入()。

A.7.63万元

B.8.34万元

C.9.40万元

D.10.35万元

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第10题
江先生40岁,年收入10万元,刚以原有积蓄买下自用房地产总价40万元。江先生想以定期定额投资的方式
来累积20年后100万元退休的目标,以下可以达成目标的组合有()。

Ⅰ.报酬率2%,储蓄率42%

Ⅱ.报酬率5%,储蓄率32%

Ⅲ.报酬率9%,储蓄率20%

Ⅳ.报酬率12%,储蓄率12%

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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