下列选项中,使个人理财规划变得更加重要的因素有()。Ⅰ.金融市场的不稳定性Ⅱ.全球化的影响Ⅲ.政府
下列选项中,使个人理财规划变得更加重要的因素有()。
Ⅰ.金融市场的不稳定性 Ⅱ.全球化的影响
Ⅲ.政府预算的缩减 Ⅳ.就业岗位的不稳定性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
下列选项中,使个人理财规划变得更加重要的因素有()。
Ⅰ.金融市场的不稳定性 Ⅱ.全球化的影响
Ⅲ.政府预算的缩减 Ⅳ.就业岗位的不稳定性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.公司理财的目标在于股东价值最大化,体现的是效益优先
B.个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的稳定为先。
C.公司理财的目标在于股民的价值最大化,体现的是权益优先
D.个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的自由为先。
A.理财规划主要针对客户消费,支出,与投资的高峰阶段
B.投资规划作为理财规划的其中一部分,应更加注重长期增值
C.理财方案的制定更需贴近日常生活,要有部分社会人士的参与
D.理财产品的销售在实际理财方案的制定过程中应作为重中之重
Ⅰ.现金流量预算和管理
Ⅱ.个人风险管理与保险规划
Ⅲ.投资目标确立与实现
Ⅳ.个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置,下列选项错误的是()。
A.中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起
B.中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划
C.美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块:金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划,规定课程学习不得低于240学时
D.美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时
下列选项中不属于我国金融理财未来发展趋势的是()。
A.理财业务无偿化
B.品牌建设推动金融理财业发展
C.理财产品更加丰富
D.信息网络的广泛建立
《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,它们是()。
A.建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
C.分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行