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[单选题]

风险管理的体系包括哪些部门()

A.只包含风险管理部门

B.只包含主要业务部门

C.董事会、风险管理委员会、总经理、风险管理部门、内部审计部门、法务合规部门、各业务部门以及其他职能部门

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C、董事会、风险管理委员会、总经理、风险管理部门、内部审计部门、法务合规部门、各业务部门以及其他职能部门

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第1题
农发行应当建立组织架构健全、职责边界清晰的风险治理体系,明确()在风险管理中的职责分工。

A.董事会

B.高级管理层

C.业务部门

D.风险管理部门

E.内审部门

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第2题
根据《银行业金融机构全面风险管理指引》,()承担业务部门和风险管理部门履职情况的审计责任

A.内审部门

B.外审单位

C.董事会办公室

D.行长办公会

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第3题
对法人金融机构整体洗钱风险管理机制有效性的评价,可以考虑哪些因素()。

A.高级管理层、反洗钱管理部门和主要业务部门、分支机构了解机构洗钱风险(包括地域、客户、产品业务、渠道)和经营范围内国家或地区洗钱威胁的情况。

B.机构洗钱风险管理政策制定情况,以及政策与所识别风险的匹配程度,如机构拓展业务范围,包括地域范围、业务范围、客户范围、渠道范围是否考虑相应的洗钱风险,并经过董事会、高级管理层或适当层级的审议决策。

C.机构反洗钱内控制度与监管要求的匹配程度,是否得到及时更新,各条线业务操作规程和系统中内嵌洗钱风险管理措施的情况。

D.以上都是

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第4题
根据中国石油化工集团有限公司资本和金融企业风险管理办法的规定,()应对风险管理程序进行持续监督,并根据风险管理效果、风险变化情况等对全面风险管理体系和内部控制体系的建设及执行情况进行审视与评价,定期或不定期向管理层报告。

A.风险管理部门

B.业务部门

C.审计稽核和纪检监督部门

D.法律合规部门

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第5题
法人金融机构()承担洗钱风险管理的直接责任。

A.董事会

B.业务部门

C.反洗钱管理部门

D.高级管理层

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第6题
下列说法不正确的是()
A.反洗钱内部审计报告应当提交董事会或审计委员会B.公司应当构建以客户为基本单位的交易监测体系,交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领域,包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程C.各业务部门及业务推动部门、各分支机构应当对监控名单开展实时监测,在名单调整时,以上单位应当立即对存量客户以及上溯五年内的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告D.公司各单位在洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单,可以根据洗钱风险管理需要自主决定是否开展实时监测和回溯性调查
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第7题
根据中国石油化工集团有限公司资本和金融企业风险管理办法的规定,下列在全面风险管理中关于企业职能定位的阐述,属于正确的有()。

A.企业是本单位风险管理的责任主体,负责建立制度体系和组织运行体系,全面落实风险管理工作,实现对风险的有效管控

B.企业业务部门负责在业务开展过程中持续识别、评估及应对风险,遵守并落实风险管理政策、制度,兼顾业务经营目标实现和相关风险管控,主动与风险管理职能部门沟通,并报告风险管理信息,承担风险管理的直接责任

C.企业风控及内控部门、法律合规部门、财务部门等风险管理部门,负责牵头制定风险管理政策、制度及标准,督促业务部门根据法律法规、监管规定、行业规范等合规经营,独立评估经营活动中的风险并发表意见

D.企业审计稽核、纪检监察部门,负责对各岗位风险及内控工作履职情况、廉洁从业情况进行审计和检查,并对全面风险管理流程的健全性、合理性和执行的有效性进行独立的监督评价

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第8题
在风险管理“三道防线”中,属于第二道防线的部门有()

A.公司业务部门

B.风险管理部门

C.信贷审批部门

D.合规管理部门

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第9题
下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法中,正确的有()。Ⅰ.证券公司应规范董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息技术部门、境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工Ⅱ.证券公司应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、保密制度、宣传培训制度等反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作Ⅲ.证券公司应当勤勉尽责,按照风险为本方法,合理配置资源,对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理,有效防范洗钱风险Ⅳ.证券公司总部应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第10题
市场风险管理部门的职责包括:()。

A.拟订市场风险管理政策和程序,提交高级管理层和董(理)事会审查批准

B.组织实施市场风险的识别、计量和监测工作,实施授权范围内的市场风险控制工作;监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况,报告超限额情况

C.设计、实施事后检验和压力测试;识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险,审核相应的操作程序和风险管理程序

D.及时向董(理)事会和高级管理层提供独立的市场风险报告

E.承担市场风险的业务经营部门在有关政策、制度和授权范围内从事业务经营活动

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