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[判断题]

客户本人办理开户时,网点要充分利用身份证联网核查等技术手段,认真审核办理人身份证件,认真比对客户所持身份证件照片与现场客户头像的一致性()

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第1题
ETC线下挂失业务开户人为单位客户时需经办人持()等即可办理。

A.本人有效证件

B.单位授权书

C.身份证

D.驾驶证

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第2题
开户客户本人未提供身份证原件,只提供本人身份证复印件可以办理开户业务。()
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第3题
手机银行预约换卡成功后如何办理领卡手续()

A.客户本人携带身份证件和需要更换的借记卡,待新借记卡制卡成功后,到选择的指定网点去领取

B.寄送到家即可使用

C.自助发卡机刷身份证取出

D.待补换卡后第一次去网点办理业务时顺便领出

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第4题
柜员操作失误,客户持原开户凭单和本人证件,到原开户网点直接办理,修改类型为柜员修改()
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第5题
客户持外国人永久居留身份证办理开户业务,网点应通过现场询问、电话核实等方式确认该客户是否已持护照或外国人永久居留证开立银行账户。()
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第6题
境内客户需持本人身份证件及卡片至()网点办理卡片激活处理,并同时设置交易密码。

A.开户网点

B.本分行

C.本行

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第7题
电子银行客户通过网银、手机银行办理贷款还款业务,需持本人有效身份证件到()网点,申请打印贷款还款通知单。

A.贷款账户开户

B.法人机构任一

C.网银签约网点

D.银行卡开户网点

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第8题
强化开户审核及尽职调查管理“三查”:开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过行外()系统,查客户背景;发现触发系统预警的开户监测提示的,客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接,由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

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第9题
民生京东联名卡是由中国民生银行与京东数科合作发行的芯片卡,属于民生银联借记卡,以下说法正确的是()

A.小金卡具有普通银联IC卡的功能,可以申请个人手机银行和网上银行,或者办理直销账户绑定等业务

B.一个京东账户只能办理一张民生小金卡,不能再为他人办理

C.小金卡属于预制卡,未激活前为空白卡,不具有卡功能,不能做入账操作

D.京东小金卡是属于线上申请的预制卡,需要满足18周岁才可以申请,未满18周岁的暂时无法申请办卡

E.客户申请的联名卡将由京东物流直接向客户进行配送,并在申卡界面显示快递单号供客户查询

F.客户未在线预约网点,直接携带本人身份证、小金卡和申请时预留手机号的手机到全国任意柜台网点办理激活

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第10题
强化开户审核及尽职调查管理“三查”:开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过行内()系统,识别客户是否触发反洗钱风险预警;发现触发系统预警的开户监测提示的,客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接,由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

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第11题
代理行通过手工退货交易将款项退还发卡行,但持卡人已销卡,请问发卡行如何将款项退还持卡人?()

A.退还持卡人的开户网点

B.等持卡人自行领取

C.持卡人凭本人身份证前去开户行领取

D.一直挂账

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