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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

关于证券公司向客户推介金融产品的行为,下列说法错误的是()。

A.应当了解客户的金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等

B.应当了解客户的身份、财产和收入状况

C.委托人明确约定购买人范围的,证券公司不得超出委托人确定的购买人范围

D.证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断其适当性的,可以向其主动推介,但应由客户签字确认

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第1题
2021年8月11日,广东证监局发布《关于对郭谦采取出具警示函措施的决定》,对第一创业证券股份有限公司广州猎德大道证券营业部经纪人郭谦在从业期间,违规向客户推荐非第一创业证券股份有限公司代销的金融产品的行为进行处罚。上述行为违反了哪项规定()

A.向客户传递非证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息

B.从事代销金融产品活动的人员,应当符合规定的条件,并遵守证券从业人员的管理规定

C.不得与客户分享投资收益、分担投资损失

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第2题
证券从业人员可以向客户传递由非由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息()
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第3题
证券公司应当在代销合同签署后()个工作日内,向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料

A.2

B.3

C.4

D.5

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第4题
以于属于个人金融业务严禁行为的是()。

A.严禁擅自以我行或个人名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺书或建立私人委托理财关系

B.严禁擅自代理销售、推介无总行或有权机构准入的各类第三方机构的金融产品

C.向投资者推荐与其风险承受能力相匹配的金融产品或向经风险承受能力评估的个人投资者销售金融产品

D.严禁代替投资者抄录有关风险提示确认语句,或在有关合同、风险揭示书等文件上代替投资者签名

E.严禁将代销金融产品与银行自营业务混淆销售

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第5题
员工对客户推介金融产品,必须关注客户的风险承受能力等级,只要客户风险承受能力等级与业务、产品的风险等级一致,就可以直接向客户推介业务和产品。()
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第6题
关于销售资质下列情形违规的是()

A.接受未取得本公司《执业证》及代码(工号)的从业人员代理保险业务并向其发放佣金

B.利用他人的执业证及人员代码(工号)挂靠业务、领取佣金

C.向客户推介销售包括第三方理财产品在内的非保险金融产品

D.通过无合法资质的第三方平台、APP、保险超市等销售保险产品

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第7题
分支机构及员工要严格按照《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》的要求,进行新三板业务的宣传,要引导投资者正确认识新三板,在向客户宣传和推介新三板时,不仅要积极宣传该板块的投资机会,更要向客户充分解释并提示该板块所具有的特殊风险,尤其不得使用低俗、夸大、诱导性、煽动性的标题或描述用语宣传新三板业务()
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第8题
不能向客户推介销售包括第三方理财产品在内的非保险金融产品,如小额贷款、校园贷、融资担保等。但可以以介绍客户等方式间接从事相关销售活动()
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第9题
以下哪种属于参与型的非法集资及销售非保险金融产品行为()

A.从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆性质

B.承诺非保险金融产品以公司信誉为担保,保本且收益率较高

C.诱导客户退保或者进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品

D.参与其他非法机构高收益、高回报的非法集资行为

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第10题
保险机构及保险从业人员兼职、代销第三方理财、不符合相关资质要求的保险销售(经纪)从业人员向保险消费者直接推介销售非保险金融产品、以介绍客户等方式间接从事非保险金融产品相关销售活动,均有可能涉及非法集资犯罪活动()
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第11题
以下描述中属于误导保险消费者行为的是()

A.同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品性质

B.承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,保本且收益率较高

C.诱导保险消费者退保或进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品

D.在保险销售过程中,向客户详细讲解条款中的责任免除情形

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