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目前高端客户对理财师专业化服务的接受度已经达到很高水平。()

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第1题
根据《金融理财师执业操作准则》的要求,下列说法错误的是()。A.在提供金融理财服务之前,金融理财师

根据《金融理财师执业操作准则》的要求,下列说法错误的是()。

A.在提供金融理财服务之前,金融理财师应与客户共同确定服务的范围,比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等

B.金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息,如果无法获得充足的信息,可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域

C.金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测

D.金融理财师只需给客户提供一种方案,并且方案一旦确定后就不应再变动

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第2题
金融理财服务具有个性化的特点,这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单,为此金融理财师应着
重了解()等几方面的特点。

Ⅰ.客户收入的稳定性和成长性 Ⅱ.客户的职业

Ⅲ.客户的年龄阶段 Ⅳ.客户的风险偏好

Ⅴ.客户的教育背景

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

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第3题
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是()A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财

下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是()

A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B.综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务

C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分

D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

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第4题
根据《金融理财师职业道德准则》,下述关于对客观公正原则的描述错误的是()。A.金融理财师应当诚实

根据《金融理财师职业道德准则》,下述关于对客观公正原则的描述错误的是()。

A.金融理财师应当诚实公平地提供服务,不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公平的立场

B.在合同关系确立后,金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

C.金融理财师应向客户阐明交易风险,利益冲突及其他相关信息,以确保该交易对客户的公平性

D.当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时,应及时告知其客户

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第5题
以()为导向,推动生产性服务业向专业化和价值链高端延伸。

A.推动生产性服务业融合化发展

B.聚焦增强全产业链优势

C.服务制造业高质量发展

D.培育具有国际竞争力的服务企业

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第6题
网点在拓展和维护高端用户时,可通过“金融云问”向总行进行专家顾问预约,提升端到端专业化服务能力。()
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第7题
十四五规划全文中提到,以()为导向,推动生产性服务业向专业化和价值链高端延伸。

A.推动生产性服务业融合化发展

B.聚焦增强全产业链优势

C.服务制造业高质量发展

D.培育具有国际竞争力的服务企业

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第8题
理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时,发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象,在多次向客户
询问后,客户态度暧昧,并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下,金融理财师钱穆的下列做法,错误的是()。

A.将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域

B.将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后,可以决定解除与客户的合同

C.金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响,及时告知客户

D.对客户未告知的情况进行假设,顺利地完成客户的理财规划报告

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第9题
金融理财师法律责任的责任主体是()A.金融理财师B.金融理财师及雇用金融理财师的金融机构C.金融理

金融理财师法律责任的责任主体是()

A.金融理财师

B.金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

C.金融理财师及金融理财师所服务的客户

D.金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户

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第10题
根据《金融理财师执业操作准则》,对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的
原则,表述错误的是()。 (1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务 (2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务 (3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务,以合理地满足客户的需求,实现客户的目标及其先后顺序,并使理财服务标准化

A.(1)(2)(3)

B.(1)(4)

C.(2)(3)(4)

D.(1)(2)(4)

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第11题
正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义()A.确定为客户

正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义()

A.确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任

B.建立与客户的关系,确定为客户服务的范围

C.建立与客户的关系

D.确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围

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