根据家庭生命周期理论,关于赵力家庭所处的生命周期,下列表述正确的是()。A.这个周期从女儿出生开
根据家庭生命周期理论,关于赵力家庭所处的生命周期,下列表述正确的是()。
A.这个周期从女儿出生开始,儿子独立结束
B.这个周期从结婚开始,儿子独立结束
C.这个周期从女儿出生开始,赵力夫妻退休结束
D.这个周期从儿子独立开始,赵力夫妻退休结束
根据家庭生命周期理论,关于赵力家庭所处的生命周期,下列表述正确的是()。
A.这个周期从女儿出生开始,儿子独立结束
B.这个周期从结婚开始,儿子独立结束
C.这个周期从女儿出生开始,赵力夫妻退休结束
D.这个周期从儿子独立开始,赵力夫妻退休结束
关于不同家庭生命周期有不同的理财重点。根据赵力家庭所处的生命周期,其理财重点的描述,错误的是()。
A.以固定收益投资为主
B.教育负担增加
C.家计支出固定
D.购房偿还房贷
目前,家庭每年生活费支出48000元,学费支出16000元,儿女才艺支出10000元,旅游费用支出20000元,交际费用支出30000元。
现有住宅一套,价值100万元,贷款7成,20年期,利率6%,按月本利平均摊还,已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元,以备急用。定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。
“你不理财,财不理你”的观念深入人心。但赵力认为,只要努力工作赚到钱,什么问题都会迎刃而解。近年来,面对通货膨胀,他感到自己的钱缩水了,担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场,又苦于自己不会打理。于是,赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师江心扬。
几番接触后,他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬,请江心扬给自己的家庭做财务规划,并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化:60岁退休后生活无忧,能周游世界。
一年后,赵力尝到了专业理财的甜头。
根据家庭生命周期理论,赵力家庭的生命周期属于()。
A.筑巢期
B.满巢期
C.离巢期
D.空巢期
根据赵力个人及家庭情况,理财师的下列理财建议错误的是()。
A.理财最重要的目标是子女教育
B.暂不考虑退休问题
C.投资组合偏保守,适当增加股票型基金的投资比重
D.保障不足,购买商业保险,增加保费支出
A.参加工作至结婚的时期,一般为1-5年
B.这时的收入比较低,消费支出大
C.积累了一定的工作经验和投资经验,投资能力逐渐增强
A.财务状况
B.非财务状况
C.财务及非财务状况
D.婚姻状况
A.家庭生命周期理论
B.家庭沟通理论
C.家庭系统理论
D.结构式家庭治疗