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[判断题]

交易账户是私人或企业为了交易目的而开立的账户,客户可通过支票、汇票、电话等方式来提款或对第三方支付款项。()

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第1题
交易性货币需求是指个人或企业为了应付日常交易需要而产生的持有货币需要。()
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第2题
针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,区别客户风险程度,可以有选择
地采取()等查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

A、联网核查身份证件

B、人员问询

C、客户回访

D、实地查访

E、公用事业账单验证

F、网络信息查验

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第3题
开立股票期权账户时,无论个人客户还是机构客户若资料填写不全或不规范的,可谢绝其开户和交易申请。()
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第4题
线上开立账户身份核实交易可由本人或代理人办理,来人身份表面真实性审核要点见通用审核标准。()
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第5题
根据《广东华兴银行内部账户管理办法》,核心系统跑批或联机交易时需对内部账户进行记账,但系统未有可用内部账户的,由系统自动开立内部账户。()
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第6题
网上银行企业客户落地业务处理包括()情况。
网上银行企业客户落地业务处理包括()情况。

A.支票账户的转账交易,转入方账户为农行支票户

B.支票账户的转账交易,转入方账户为非农行账户

C.单位借记卡转账交易,转入方为在农业银行同中心现金管理系统中开立的单位结算账户

D.单位准贷记卡转账交易,转入方为在农业银行跨中心现金管理系统中开立的单位结算账户

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第7题
只有在银行开立存款账户的法人及其他组织之间具有真实交易关系或债权债务关系时,才可以
使用商业汇票。 ()

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第8题
BGL账户的修改包括:____、账户资料维护(账户资料维护和过账限制维护)、NOSTRO信息维护、交易限制维护和交易限额维护

A.开立

B.状态变更(BGL账户或暂收款卡片的冻结、解冻)

C.重启

D.关闭

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第9题
柜员登录ABIS系统现金管理子系统,凭客户的有关资料通过“2501登记客户资料”交易为客户登记信息,录入无误后提交成功,打印记账凭证。如客户已经开立人民币账户或其他类型外汇账户,则无需进行“2501”交易,直接进入下一步“()账户开户申请”交易。

A.2502

B.2503

C.2505

D.2506

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第10题
在银行开立存款账户的法人以及其他组织之间,必须具有真实的交易关系或债权债务关系,才能使用商业
汇票。()

A.正确

B.错误

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