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[主观题]

理财规划师应帮助其确定购房目标,其中购房的目标不包括()。A.希望的居住地点B.希望的居住面积C.

理财规划师应帮助其确定购房目标,其中购房的目标不包括()。

A.希望的居住地点

B.希望的居住面积

C.届时房价

D.客户家庭计划购房的时间

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第1题
理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列选项中理财规划师不可以建议其购买小户型住宅的客户群是(

理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列选项中理财规划师不可以建议其购买小户型住宅的客户群是()。

A.四世同堂

B.单身公民

C.子女分开居住的老年人

D.夫妇

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第2题
在给客户进行住房消费支出规划时,首先要确定客户的需求,理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应
遵循一定的原则,下列对这些原则的描述错误的是()。

A.够住就好

B.有多少钱买多大的房子

C.无需进行过于长远的考虑

D.了解客户所在地住房公积金管理中心的相关规定

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第3题
张亮与李欣夫妻打算2008年在北京购买一套三居室的房子,理财规划师在为他们制定购房投资规划时,需
要了解的信息不包括()。

A.商业贷款条件

B.预计商业贷款利率

C.子女的收入水平

D.预计购房地点

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第4题
与其他规划相比,()是最没有时间弹性和费用弹性的理财目标。

A.子女教育金

B.投资资金

C.购房启动金

D.退休养老金

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第5题
赵先生有如下理财目标,5年后购房50万元,20年后子女教育20万元,30年后退休 100万元,报酬率8%,房贷
利率4%,贷款20年,现有净值7万元,年储蓄3万元,以目标顺序法分析,他完成目标的情况是()。

A.可完成购房,教育目标,但难以退休

B.可完成购房目标,但不能完成教育,退休目标

C.可完成购房,教育,退休目标

D.购房,教育,退休目标都不能完成

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第6题
郑慧是某银行财富中心的理财师,在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标,其中不合理的是()。(

郑慧是某银行财富中心的理财师,在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标,其中不合理的是()。 (1)他想在40岁时成为一个有钱人 (2)他想在30岁时进行购房规划,在35岁时进行子女教育金规划,在55岁时进行退休规划 (3)他准备8年后买个首付50万元的别墅,现在开始每月存4500元钱 (4)他现在有30万元现金准备进行投资,希望10年后获得60万元

A.(1)(4)

B.(2)(3)

C.(3)(4)

D.(1)(2)

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第7题
与购房和退休两个理财目标相比,子女教育金不具有以下哪项特性()A.没有时间弹性B.没有费用弹性C.

与购房和退休两个理财目标相比,子女教育金不具有以下哪项特性()

A.没有时间弹性

B.没有费用弹性

C.注重投资的安全性

D.子女的资质无法事先掌握

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第8题
按照人生4大理财目标,可以区分4种典型的理财价值观,分别是()。A.偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏

按照人生4大理财目标,可以区分4种典型的理财价值观,分别是()。

A.偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观

B.偏消费型、偏储蓄型、偏购房型、偏子女型的理财价值观

C.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观

D.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观

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第9题
林先生以退休为最重要的理财目标。其年收A 8万,年支出4万,退休年龄55岁,教育金年支出1万,租购房屋
年支出1万。暂时不考虑货币的时间价值,教育金以一个子女20年支出计算,购房支出以20年计算,预计可活到80岁,则林先生退休后年支出 ______万元;根据对林先生的描述,林先生属于______。()

A.4.8;蚂蚁族

B.4.8;慈乌族

C.2.4;蚂蚁族

D.2.4;慈乌族

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第10题
李先生的理财目标是:5年后购房目标100万元,20年后子女教育金目标40万元,30年后退休金目标终值200
万元。已知投资报酬率8%,所有理财目标需求的现值为 ()万元。(取接近者)

A.78

B.84

C.97

D.102

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