题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

行社应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的,营业机构不可以拒绝开户（）

A.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的

B.单位注册地和经营地均在异地

C.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

答案

B、单位注册地和经营地均在异地

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第1题

（运营主任）各机构应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，各机构有权拒绝开户（）

A.对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助身份证明文件，个人拒绝出示的

B.个人组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

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第2题

邮政储蓄机构应加强对异常开户行为的审核。遇有下列情形之一的，应拒绝开户和拒绝开通电子银行（）

A."A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

B.组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D.客户为个体商户人员

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第3题

各机构应加强对异常开户行为的审核。遇有对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的；组织他人同时或者分批开立账户的以及有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的等情形之一的，应拒绝开户和拒绝开通电子银行（）

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第4题

加强账户实名制管理有哪些方式()。

A.暂停涉案账户开户人名下结算账户的业务。

B.建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制。

C.建立单位开户审慎核实机制。

D.加强对异常开户行为的审核

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第5题

有下列哪些异常开户情形，行社可以拒绝开户()。

A.企业不配合行社开展客户身份识别或行社对企业身份信息存疑，要求提供其他辅助证件，企业拒绝提供的。

B.有组织的同时或分批进行开户的。

C.开户理由不合理。

D.有明显理由怀疑客户出售、出租、出借账户或从事违法犯罪活动的。

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第6题

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应采取()、()等措施。

A.拒绝开户

B.暂停账户非柜面业务

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第7题

法人行社要切实履行企业银行账户管理主体责任，加强企业银行账户开户审核和()管理，准确识别并及时拦截企业异常开户风险。

A.账户全生命周期

B.账户资金监测

C.账户性质监测

D.账户经营范围

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第8题

异常业务包括自开户之日起()无交易记录的、账户被买卖、账户被冒名、可疑的账户和涉案账户等，行社应针对异常账户管理要求及操作规程，加强账户实名制管理和转账管理。

A.3个月。

B.6个月。

C.9个月。

D.12月。

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第9题

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应当严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）、《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）等制度规定，采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施（）

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第10题

各营业机构应加强对通过厅堂智能设备办理开户业务客户的身份识别，受理开户业务时，应对客户等方面进行认真审核，切实做到审核工作真实有效，不流于形式（）

A.开户资料的完整性

B.身份证件的有效性

C.客户身份及开户意愿的真实性

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第11题

各级行社应当提高对同业账户开户的审核要求，采取多种措施对开户证明文件的()、完整性和合规性以及存款银行开户意愿真实性进行审核。

A.真实性

B.有效性

C.适用性