关于清单内理财季客户及资产的考核,正确的是()
A.理财季客户及资产新增计划沿用专项活动计划
B.理财季客户考核分值为20分
C.客户新购买基金、保险、贵金属、理财产品的一类算一户新增
D.每日群内通过多人编辑表格反馈当日新增客户数
D、每日群内通过多人编辑表格反馈当日新增客户数
A.理财季客户及资产新增计划沿用专项活动计划
B.理财季客户考核分值为20分
C.客户新购买基金、保险、贵金属、理财产品的一类算一户新增
D.每日群内通过多人编辑表格反馈当日新增客户数
D、每日群内通过多人编辑表格反馈当日新增客户数
A.活期储蓄(含表内开放式理财)
B.定期储蓄(含表内封闭式理财)
C.表外得利宝(开放式/封闭式/净值型)
D.境外资产
A.在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动,收入和费用,期末资产估值等情况
B.商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表,市场表现情况及相关材料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息
C.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资,收益的详细情况报告
D.商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同约定管理和使用
A.客户的签名将会避免将来的法律纠纷和诉讼
B.作为提示器,提示客户执行理财计划
C.有一个规范的清单便于执行
D.帮助客户向其他专业人士说明他的目的和期望
下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是()
A.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财
B.①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财
C.①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财
D.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是()
A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务
C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
A.税务规划与财产保护规划(信托及分散风险)同时进行
B.以税务规划为主的财产转移计划
C.实现资产稳定增长的投资规划
D.提高收入的生涯规划
A.滚动制、24000、8000
B.滚动制、18000、6000
C.自然季、18000、6000
D.自然季、24000、8000
A.任职客户经理满3个月
B.考核季内个人月均FYC大于等于1500元,月均件数大于等于2件
C.所增人员不少于4名,其中直接增员不少于2名,所增人员中客户经理职级人员不少于2名
D.考核季内本人及所增人员合计月平均FYC大于等于4800元
E.通过业务主任晋升培训及考试,通过工作考评
根据操作准则所必须执行的做法,下列选项中,()不是CFP认证的金融理财师必须执行的行为。
A.提供客户产品价格清单,以方便客户针对各种产品进行比价
B.简报理财规划建议书
C.应顾客的同意,根据服务范围应有的理财规划方案执行责任
D.分析顾客的信息以了解顾客财务状况并评估顾客的目标、需求及优先事项,依据顾客拥有的资源及目前的行动,评价到底可以达到什么程度
A.银行吸收存款属于负债业务
B.银行给客户发放贷款属于资产业务
C.在我国,银行通过债券和股票投资获得的收益,属于资产业务收入
D.ATM跨行手续费,属于银行的中间业务收入
A.理财经理撰写的营销快报内容应包括但不限于营销案例、产品组合建议、客户最新需求等动态信息
B.投递员向理财经理转介客户并促成销售时,归属理财经理的业绩原则上不超过转介业绩的30%
C.邮政某城区金融网点因迁址原因,余额规模仅为7000元,其中VIP客户有826人,那么该网点不需要配备专职理财经理
D.RM系统、客户价值提升系统、积分系统均属于理财经理考核指标内容