《晋商银行反洗钱客户身份识别实施细则》规定,我行各营业机构按规定时间对非自然人客户开展排查,通过()排查其经营状况、股东及出资信息、受益所有人信息等重要信息变更情况
A.全国企业信用信息公示系统
B.人民银行账户管理系统
C.工商企业管理系统
D.税务机构税务管理系统
A、全国企业信用信息公示系统
A.全国企业信用信息公示系统
B.人民银行账户管理系统
C.工商企业管理系统
D.税务机构税务管理系统
A、全国企业信用信息公示系统
A.当地公安机关
B.法律合规部
C.风险防控部
A.客户首次建立业务关系时,应通过有效的审核途径对客户开展身份识别,严格落实反洗钱关于客户身份识别的有关要求
B.科技信息部应协助业务部门设计一套有效、安全的密码、密钥、数字证书或其他客户身份认证系统,在客户办理非面对面业务时,按照反洗钱相关要求对客户身份持续进行识别,对每笔交易进行安全认证
C.业务部门应根据 人民银行规定 和审慎性原则,对客户的非面对面业务中对客户业务权限、单笔支付金额和每日累计支付金额等作出合理限制
D.业务部门和分支机构要加强对非柜面业务的管理和监测,对于交易金额、频串异常,与客户身份、注册资金或经营范围明显不符的情形应及时开展客户重新识别,发现异常及时报告法律合规部
A.汇款人姓名或者名称
B.汇款人账号
C.汇款人住所
D.金额
A.本行获得的客户信息与客户身份资料存在不一致或者相互矛盾的
B.先前获得的客户身份资料的有效性、完整性存在疑点的
C.客户要求变更注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
D.客户有洗钱活动嫌疑的
A.向公安、工商行政管理等部门核实客户有关身份
B.对客户进行电话回访,核对留存的电话号码是否真实,了解客户所在区域,真实的开户意图,并留存回访记录
C.按客户预留地址以挂号、特快专递等方式寄送资料,根据邮件是否送达核对公司地址真实性
D.了解客户的经营规模、经营状况、资金来源与用途
A.客户身份识别
B.监测分析交易情况
C.调查可疑交易活动
D.查处洗钱案件
A.在建立业务关系时的客户身份识别措施
B.在业务关系存续期问的持续识别和重新识别措施
C.非自然人客户受益所有人的识别措施
D.对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施
A.记载客户身份信息以及反映本机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
B.交易的数据信息、业务凭证、账簿
C.大额交易报告、可疑交易报告及可疑交易分析记录等信息
D.开展客户身份识别与排查的工作记录、回溯性筛查记录、反洗钱各类报告、洗钱风险评估相关资料