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[主观题]

接上题,如果你将这笔钱交于专业理财师打理,10年中,每年按7%的单利计算,10年后比定期存款将少()元

接上题,如果你将这笔钱交于专业理财师打理,10年中,每年按7%的单利计算,10年后比定期存款将少()元

A.90848

B.-100000

C.0

D.43205

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第1题
家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁,现年38岁,已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商
户,一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学,只读了两年书,现在每天靠助手读报和看电视获取信息,但天资聪颖,善交际,生意一直不错。他深觉知识不够,扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工,税后月薪4000元,缴五险一金。

目前,家庭每年生活费支出48000元,学费支出16000元,儿女才艺支出10000元,旅游费用支出20000元,交际费用支出30000元。

现有住宅一套,价值100万元,贷款7成,20年期,利率6%,按月本利平均摊还,已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元,以备急用。定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。

“你不理财,财不理你”的观念深入人心。但赵力认为,只要努力工作赚到钱,什么问题都会迎刃而解。近年来,面对通货膨胀,他感到自己的钱缩水了,担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场,又苦于自己不会打理。于是,赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师江心扬。

几番接触后,他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬,请江心扬给自己的家庭做财务规划,并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化:60岁退休后生活无忧,能周游世界。

一年后,赵力尝到了专业理财的甜头。

根据家庭生命周期理论,赵力家庭的生命周期属于()。

A.筑巢期

B.满巢期

C.离巢期

D.空巢期

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第2题
郑先生在房地产行业做得相当出色,积蓄了不少资金,也相信经济频道所称钱财需要打理,就主动向从事
金融业的朋友咨询,应做何种投资,直至遇到了专业理财师李先生,听了李先生关于投资的见解,他决定将自己财产的80%交给李先生全权打理,则郑先生的理财性格属于()。

A.私密型

B.依赖型

C.冲动型

D.纪律型

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第3题
接上题,如果从今天起直至退休,每年年末投入一笔等额年金,这笔年金为()元时,舒女士才能实现她的养

接上题,如果从今天起直至退休,每年年末投入一笔等额年金,这笔年金为()元时,舒女士才能实现她的养老目标

A.7998

B.8316

C.8012

D.8569

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第4题
以下属于已知终值,求年金的情形是()。

A、小美计划在4年后到欧洲旅行,因此,打算届时存够这笔旅游基金10万元。如果有个仅仅提供固定12%的年报酬率,则小美每个月要存多少钱才能达到这个逍遥欧洲游的愿望?

B、小明和小慧这对夫妻相当重视理财,因此,在小孩一出生的时候就定期定额的尽心投资,这笔钱可以用来作为孩子的教育基金。假设每年存6000元,投资报酬率为12%的话,18年后小孩上大学时,这笔教育基金的总额有多少?

C、如果小黄想在20年后退休,希望届时累计到300万元的养老基金:假设投资报酬率为12%,则作为专业理财顾问的你会建议小黄一年存多少钱?

D、假设年投资报酬率为6%,预计工作25年后累计500万元退休金,则每月应储蓄的金额为多少?

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第5题
接上题,请问这笔借款的现值是()。A.397.63万元B.416.99万元C.441.62万元D.481.19万元

接上题,请问这笔借款的现值是()。

A.397.63万元

B.416.99万元

C.441.62万元

D.481.19万元

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第6题
接上题,如果王先生将未还部分的本金按照月供不变的还贷方式,那么提前还款之后,王先生的剩余还款
期为()期。

A.85.14

B.90.12

C.95.26

D.96.12

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第7题
王明的退休账户里有600000元作为退休收入,如果这笔资金的年回报率是4%,从现在开始他每年提取3840
7元,那么这笔钱可以使用()年。

A.23

B.24

C.25

D.26

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第8题
接上题,如果赵先生的女儿5年后高中毕业,他们希望将这次全家的出游计划安排在女儿毕业的这个假期,
那么赵先生的投资项目的投资报酬率至少为()。

A.15.13%

B.17.08%

C.19.34%

D.21.79%

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第9题
假如你获得遗产100万元,将其存入10年的定期存款,年利率为6%,按复利计算,10年后这笔钱将变为()元A

假如你获得遗产100万元,将其存入10年的定期存款,年利率为6%,按复利计算,10年后这笔钱将变为()元

A.1743205

B.1600000

C.1790848

D.1674300

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第10题
下列符合美国CFP职业道德守则中有关专业原则的规定的有()。Ⅰ.金融理财师如果发觉其他金融理财师

下列符合美国CFP职业道德守则中有关专业原则的规定的有()。

Ⅰ.金融理财师如果发觉其他金融理财师从事非专业性的、欺诈性的、非法性的活动而遭到实质性质疑时,应当立即通报金融理财师协会,不需遵守道德守则中保守秘密的原则

Ⅱ.如果金融理财师所在的公司注册了投资咨询顾问但他本人未曾注册,那么个人不能使用投资咨询顾问头衔,他所在的公司也不能使用投资咨询顾问名称;个人一旦注册成为金融理财师,在任何情况下都不可在其他相关行业从业或提供服务

Ⅲ.如果金融理财师个人注册了投资咨询顾问,他可以使用投资咨询顾问头衔

Ⅳ.如果客户要求退还其原始记录,金融理财师应当立即退还

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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