林先生以退休为最重要的理财目标。其年收A 8万,年支出4万,退休年龄55岁,教育金年支出1万,租购房屋
A.4.8;蚂蚁族
B.4.8;慈乌族
C.2.4;蚂蚁族
D.2.4;慈乌族
A.4.8;蚂蚁族
B.4.8;慈乌族
C.2.4;蚂蚁族
D.2.4;慈乌族
“蚂蚁族”的最重要理财目标是()。
A.当前消费
B.拥有自己的住房
C.子女教育
D.退休规划
根据赵力个人及家庭情况,理财师的下列理财建议错误的是()。
A.理财最重要的目标是子女教育
B.暂不考虑退休问题
C.投资组合偏保守,适当增加股票型基金的投资比重
D.保障不足,购买商业保险,增加保费支出
子女教育金信托,比较适合的对象有()
①有整笔资金,想送子女出国念书,可以找一个境外受托人管理此笔资产,设立一个子女教育金信托,指定投资标的范围与预期收益率,以子女为受益人
②夫妻离婚时,对未成年的子女,可以离婚前的共同财产,或由必须给付子女抚养金的一方,找一个独立专业的受托人,成立一个子女教养金信托。以子女为受益人,这样,可以保证子女抚养金确实用来支付子女的养育与教育费用
③高资产或高收入族群,同时有许多理财目标希望实现。为了避免各个目标相互排挤,可以针对每一个理财目标设立一个信托,根据不同的实现期限与目标弹性,确认可忍受的风险与预期报酬率,再找适当的专业管理者管理这几个信托账户。其中,最重要的就是退休养老金信托与子女教育金信托
A.②③
B.①③
C.①②③
D.①②
A.7224.64
B.7176.79
C.85253.58
D.92073
对于退休夫妇家庭,其合理的理财规划投资策略,下列说法中错误的是()。
A.理财基本原则和目标资产的安全为第一位的因素
B.投资收益的目标是要能够保证大于通货膨胀使家庭资产免于被侵蚀
C.投资以收益最大化为主要目的
D.保守理财,平稳生活,实现健康、安心、富足的晚年
假若其可投资的资产总额为10万元,则退休前每月要储蓄()元才能顺利实现理财目标。
A.1421
B.1750
C.1825
D.2080