题目内容
（请给出正确答案）
理财规划的架构，从现况到完成目标的过程，需要注意的要点有()。
A．剩下多少时间、有谁可以帮忙、投资的绩效、子女是否孝顺
B．剩下多少时间、可以借人多少钱、有谁可以帮忙、是否会有遗产
C．剩下多少时间、可负担多大风险、需要多少努力、紧急应变方案
D．目前有多少本钱、可以借人多少钱、过去投资绩效、紧急应变方案
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下列有关理财目标方程式的叙述，错误的是()。
A．在现况条件与理财目标均固定的情况下，达成目标的时间愈短，所需要的报酬率愈高
B．若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变，可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标
C．若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大，则可降低理财目标额
D．预期报酬率应列为最先调整的变量
下列关于城乡规划管理目的实现的过程表述不符合规定的是（）。
A．管理目标的内化把规划管理目标作为每个规划管理人员指导工作方向的导向标和衡量工作成败的尺度
B．通过管理目标分解，规划管理系统目标形成层次性和目标结构，成为一条“决策一手段”链，即下一层次规划管理目标是实现上一规划管理决策的手段，近期目标是实现远期目标的手段
C．需要将管理目的作为规划管理系统的总目标，横向分解到各个管理次系统，纵向分解到各个不同层次的工作中加以落实
D．规划管理目标的外化结果可推动每个规划管理人员发挥聪明才智和创造性的心理动力
A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
B.投资规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D.税收筹划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
行关CFP执业标准中确认客户目标的部分，下列叙述错误的是()。
A．顾客与顾问的价值观不同时，应以顾问的价值观来导正顾客不成熟的观念
B．理财规划建议书应该尝试让客户了解不切实际目标的意义
C．符合顾客所设定的目标及价值观、态度、期待及时间规划，才能同意接受委任
D．确认之前必须探寻客户的价值观、态度期待及时间规划
衡量全生涯供给与需求时，下列叙述错误的是()。
A．理财目标负债化是将所有理财目标的未来现金流量以实质报酬率折现还原为现值
B．当理财总供给能力超过目标总需求现值时，会出现需求缺口
C．理财目标负债化的优点是可以全盘掌握生涯供需状况，导引出应该努力的方向
D．若供给缺口现值超过遗产税免税额时，可提前做遗产或赠与节税规划
在投资方面，下列说法符合理财规划原则的是()。
A．投资的目的就是为了赚钱，应该寻找短期内最有赚钱潜力的工具来投资
B．投资的目的在对抗通货膨胀，只要安稳的配置保值性的工具即可
C．投资的目的在累积遗产，应该选择最有节税效果的工具
D．投资的目的是为了在期限内累积可达成理财目标的财富，应依照个人状况配置工具
关于协助客户执行理财规划方案，下列说法错误的是()。
A．选择理财规划产品最重要的原则是：理财规划是用来吸引客户的，产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求
B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户，选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象
C．理财师应该搜集各种产品的信息，客观地评估可能的风险与报酬，作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户，过去的业绩表现不能完全代表未来
D．当遇到比较复杂的情况时，理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师，共同执行理财规划方案
