退休计划资产投资就是(),它必须在投资期限、目标收益率、流动性等方面与()组合相匹配A.集中投资 市
退休计划资产投资就是(),它必须在投资期限、目标收益率、流动性等方面与()组合相匹配
A.集中投资 市场上现有金融资产
B.集中投资 养老金的负债组合
C.组合投资 养老金的负债组合
D.组合投资 市场上现有金融资产
退休计划资产投资就是(),它必须在投资期限、目标收益率、流动性等方面与()组合相匹配
A.集中投资 市场上现有金融资产
B.集中投资 养老金的负债组合
C.组合投资 养老金的负债组合
D.组合投资 市场上现有金融资产
退休计划资产将面临两大风险,即()和()
A.政策风险 人为风险
B.投资风险 投资管理人的风险
C.政策风险 投资管理人的风险
D.投资风险 人为风险
关于退休计划投资管理人的风险,下列说法错误的是()
A.若投资是一项长期与波动性博弈的工作的话,那么投资的执行者———投资管理人,必须是一个值得长期信赖的人
B.要注意投资效率问题,引入市场机制,让更多的专业管理人参与到养老金的投资管理中,以提高投资收益,这也是专业化分工的必然
C.引入专业的投资管理机构进行投资决策,可降低投资风险,但同时亦会带来“代理风险”,识别、控制这种风险是资产管理的重要问题
D.通过严格的竞标程序选择投资管理机构并引入托管机制,会增大代理风险;引入托管机制,可保障资产的安全,防止和避免对资产委托人利益的侵蚀
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是()
A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务
C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
关于资产配置与个人生命周期的关系说法正确的是()。
Ⅰ.在最初的工作累积期,考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要,可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险
Ⅱ.进入工作稳固期以后,收入相对而言高于需求,投资应偏向风险高、收益高的产品
Ⅲ.当进入退休期以后,支出高于收入,对长远资金来源的需求也开始降低,可选择风险较低但收益稳定的产品
Ⅳ.随着投资者年龄的日益增加,投资应该逐渐向节税产品倾斜
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
针对退休计划的理财师工作,可以区分为退休计划咨询服务和()
A.理财服务
B.管理服务
C.投资服务
D.筹资服务
假若其可投资的资产总额为10万元,则退休前每月要储蓄()元才能顺利实现理财目标。
A.1421
B.1750
C.1825
D.2080
老王计划40年后退休,假设其退休时财务自由度F为1,已知投资报酬率为8%,则老王应有的储蓄率为()
A.22.78%
B.24.53%
C.25.69%
D.23.81%