下列关于理财价值观和风险属性,说法正确的是()。A.偏当前享受型的理财价值观是错误的B.金融理财师
下列关于理财价值观和风险属性,说法正确的是()。
A.偏当前享受型的理财价值观是错误的
B.金融理财师的职责足纠正客户不正确的理财价值观
C.余融理财师应当根据客户的风险承受能力和风险容忍态度为客户配置合适的投资产品
D.客户的年龄越大其风险承受能力越强
下列关于理财价值观和风险属性,说法正确的是()。
A.偏当前享受型的理财价值观是错误的
B.金融理财师的职责足纠正客户不正确的理财价值观
C.余融理财师应当根据客户的风险承受能力和风险容忍态度为客户配置合适的投资产品
D.客户的年龄越大其风险承受能力越强
关于理财规划师的责任,下列说法正确的是()。
A.扭转客户的价值观
B.让客户按照极端的价值观理财
C.让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价
D.让客户了解在坚持非极端价值观下所获的收益
A.重男轻女
B.理财的成功严重依赖于男性
C.依赖于中国儒家文化的价值观
D.处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代
A.社会责任——强调以社会为中心
B.专业信任——建立专业标准,强化专业信任
C.追求卓越——CFP代表金融理财的最高水准
D.注重专业——更多专业人士的存在可以使得公众受益
下列关于代际赡养特点的说法正确的是()。
A.由国家包办公民的教育、住房、养老、医疗等问题
B.只有党政军干部和城镇居民才能比较充分地享受到社会福利
C.理财是一个贯穿人生的过程,是生涯规划的财务解决方案
D.依赖于中国儒家文化的价值观
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法,正确的是()。
A.理财目标的弹性越小,可负担的风险越高
B.理财目标时间短且完全无弹性,可负担的风险越高
C.理财目标无弹性时,可负担的风险越高
D.理财目标的弹性越大,可负担的风险越高
金融理财对客户的一生具有很重要的意义,下列说法正确的是()。 (1)平衡家庭一生收支的方法主要有代际赡养、风险投资、国家福利 (2)理财师只要明确了客户的风险属性,就可以做出正确的理财决策 (3)理财师能帮助客户进行税收筹划,从而减轻客户的税收负担 (4)理财师要帮助客户对其人生的各个阶段做投资预算,以便于进行财富管理
A.(1) (2)
B.(1) (4)
C.(2) (3)
D.(3) (4)
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是()
A.理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高
B.理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
C.理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高
D.理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
关于新型人寿保险,下列说法错误的是()。
A.针对投资风险的保险产品
B.保险人为适应投保人的投资需求,开发的一系列兼具风险保障和投资分红功能的新型寿险产品
C.保险公司通过扩大资金规模和专家理财可以降低个人和家庭理财的风险和成本
D.即家庭财产两全保险
A.年龄越大,积累的财富越多,风险承受能力也就越强
B.教育程度越高,风险承受能力越强
C.新婚的双薪家庭中,夫妻双方的风险承受能力高于结婚前
D.客户指定的理财目标弹性越大,其风险承受能力越强
关于协助客户执行理财规划方案,下列说法错误的是()。
A.选择理财规划产品最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求
B.理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象
C.理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来
D.当遇到比较复杂的情况时,理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师,共同执行理财规划方案