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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

洗钱风险评级在零售信贷客户准入时，以下说法不正确的是（）

A.对于高风险客户不予新建零售信贷业务关系

B.对于偏高风险客户原则上不予准入，如需建立或维持零售信贷业务关系的，可通过例外审批机制审慎准入

C.对于非高或偏高风险客户，系统自动记录识别结果，默认通过洗钱风险识别

D.对于高风险、偏高风险客户，分行应立即告知客户涉嫌反洗钱事实并清收零售贷款，直至退出

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第1题

以下属于分行公司银行部、零售银行部及其他客户主管部门职责的有（）。

A.在规定时间内发起尽职调查，并回收审核尽职调查信息

B.负责本机构新增及存量客户洗钱风险评估复评工作

C.完成新增及存量客户的洗钱风险人工初评工作

D.对经营机构人工甄别认为需调整风险等级的客户进行审核，并在反洗钱风险管理系统中发起人工评级调整或录入风险事件

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第2题

在评估客户洗钱风险时，如果客户主要从事现金密集型行业，应该保持更高的警觉，综合各方面信息，决定是否提高客户风险评级。下述哪些行业属于现金密集型行业？（）

A.艺术品收藏拍卖

B.餐饮、零售

C.废品收购、旅游

D.娱乐场所游戏厅、博彩

E.停车场经营

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第3题

银行业金融机构开展新业务需要经银行业监督管理机构批准的，应当提交新业务的洗钱和恐怖融资风险评估报告。银行业监督管理机构在进行业务准入时，应当对新业务的洗钱和恐怖融资风险评估情况进行()。

A.审批

B.审核

C.审定

D.备案

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第4题

银行开展境内企业人民币境外放款客户准入时，应查询银行自身业务系统，确认客户（）等方面的控制性客户。

A.非洗钱

B.恐怖融资

C.逃税

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第5题

同一客户在同一日发生多笔符合调整客户洗钱风险等级的查冻扣业务，只需发起一个调整任务，但需在评级依据中需列明发生多笔查冻扣，并上传所有查冻扣业务影像（）

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第6题

在与客户建立客户关系后的10个工作日内，反洗钱中心将基于客户经理在客户初次身份识别时收集的信息，对客户开展洗钱风险评估。金融机构客户通过问卷完成客户身份识别后生成的手工评定评级与反洗钱系统生成的风险等级不一致时，应按照“孰低”原则人工维护反洗钱系统中的客户洗钱风险等级。（）此题为判断题(对，错)。

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第7题

客户洗钱风险等级分类以客户为单位，原则上不针对客户单一账户进行评级。()

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第8题

对于跨行调整客户洗钱风险等级的申请，评级发起分行应对客户风险等级调整的合理性负责（）

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第9题

客户洗钱风险评估和等级分类的时机分为()情况。

A.首次评级

B.定期复评

C.不定期复评

D.等级重评

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第10题

客户洗钱风险评估和等级分类的流程包括信息收集、()环节。

A.系统初评

B.人工复评

C.审核审定

D.综合评级

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第11题

持续评级时，前次正式评定的客户洗钱风险等级为高风险、较高风险的客户，如有合理理由，可下调风险等级为低风险等级（）

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