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[主观题]

客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况的()。A.安全B.增加C.稳定D

客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况的()。

A.安全

B.增加

C.稳定

D.增值

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第1题
作为客户财富管家的理财规划师,不仅要帮助客户管理财富,还要帮助他们找到最适合且能最大限度增加
财富的职业渠道。职业规划是一切理财规划的基础,也可以说是理财规划的最高境界。职业规划涉及()。

Ⅰ.职业定位

Ⅱ.退休计划

Ⅲ.职业成长

Ⅳ.寻找工作

Ⅴ.更换工作

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

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第2题
根据《中国邮政储蓄银行理财业务应急处置预案(2019年版)》(邮银制〔2019〕163号)中,我行规定的理财产品预警信息,是指理财产品净值较大幅度低于()且预期无明显改善趋势、或相关方发生重大风险事件可能会造成理财产品重大亏损的、或发生客户群体性投诉等可能影响理财产品投资业绩及邮储银行声誉的信息

A.预期收益

B.投资成本

C.国债收益

D.广告宣传

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第3题

提高农民生活水平,不仅要求增加农民收入,而且要求发展农村教育事业,推动农村基础设施提挡升级,加强农村社会保障体系建设,持续改善农村人居环境。()

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第4题
对客户提出的特殊服务要求,客户经理提供上门服务等,经理财中心负责人批准即可。()
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第5题
公司从业人员规范执业不包括()

A.对客户买卖证券或其他金融产品的收益或者赔偿损失做出承诺

B.不从事违规代客理财或代客操作行为

C.不私下索取或收受客户任何款项和财物

D.按照信息隔离墙要求,避免利益冲突,有效防范内幕交易,杜绝利益输送

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第6题
投顾业务当中哪一个是我司潜在客户()

A.银行实力雄厚,建立了完善的投资体系及强大的投研团队,有能力进行复杂的债券和股票操作,获取股票和债券的超额收益,交易员投资水平高

B.虽然自住投资管理,但是投资水平较低,投资仅限于买入国债并持有到期,也无法进行股票交易。希望提升投资能力,进行债券波段操作,获取债券和股票的超额收益,提升资金管理收益水平

C.银行本身没有足够的投资实力,将理财资金委托给外部的证券公司、资管公司、保险公司等金融机构投资管理,简称委外

D.银行本身没有足够的投资实力,但也没有选择委外方式,而是选择或计划选择外部金融机构作为投资顾问,指导银行的交易员开展投资管理工作

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第7题
下面关于理财计划描述正确的是()。

A.在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动,收入和费用,期末资产估值等情况

B.商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表,市场表现情况及相关材料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息

C.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资,收益的详细情况报告

D.商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同约定管理和使用

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第8题
下列行为中,符合理财产品政策监管要求的是()。

A.银行根据理财产品的风险状况,设置了销售期限和销售起点金额

B.理财师小王在向银行客户介绍某投资产品过程中,着重讲述了产品的收益性,对产品现在的风险进行了弱化

C.银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售

D.理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品

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第9题
资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求,将客户的资金在各种类型资产上进行配里,确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置,主要是指在较长的投资期限内,根据各类资产的(),确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。

A.收益能力

B.风险特征

C.风险和收益特征

D.风险和收益特征以及投资者的投资目标引、助理理财规划师处于谨慎的考虑,主

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第10题
喀什地区提出贫困户发展庭院经济的要求通过庭院整治,大力发展(),发展“一个()、一片园(几棵果树)、一架葡萄”,增加经济收入,改善生产生活条件和人居环境。

A.庭院经济

B.家庭经济

C.大拱棚(一畦菜)

D.棚圈

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第11题
理财规划步骤中的第二个步骤是收集客户的信息。为了帮助客户明确自己的真正目标、价值观、期望和优
先顺序,要求理财顾问必须会问发人深省的问题并具备良好的倾听技巧。下列选项中,()可以被设计成发现客户情感上及态度上的事实情况。

A.当你和你的配偶在65岁退休时,你觉得你们需要多少退休收入比较理想?

B.你在退休后仍希望保留家族留下的房屋吗?

C.你认为当你过世后,你女儿继承了家族生意,而你儿子会对只继承了部分房产而感到满意吗?

D.你每个月的生活费用是多少?

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