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[主观题]

机构业务日常展业中不得有以下行为()

A.违规委托第三方机构进行投资者招揽或服务活动、获取并向其输送不正当利益B.违规向投资者推荐第三方机构金融产品、投资服务等获取不正当利益C.与机构投资者约定分享收益、分担损失,或以向投资者承诺返还承揽奖励,或者以明显低于行业水平收费等不正常竞争手段招揽项目、商定服务费D.在机构业务承揽、询价、投标竞标、资格申请、推介销售、业务拓展等活动过程中,通过赠送财物或福利、承担费用、透露保密信息、利益许诺或其他方式,向相关方输送不正当利益、争取业务机会E.在项目或客户尽职调查、服务对接过程中,收取相关主体提供的不正当利益,制假造假、掩盖业务风险、隐瞒质量问题或违约事实、谎报业绩、粉饰数据或其他行为F.机构业务展业过程中其他谋取或输送不正当利益的行为
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第1题

银行为境内机构办理30万元(含)以下利润汇出业务时,可根据“()”决定是否审核除付款说明以外的单证。

A.展业三原则

B.了解你的客户

C.了解你的业务

D.客户背景

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第2题
关于银行落实外汇业务展业三原则以下哪种做法不正确:()。

A.根据银行对汇率走势判断引导客户办理业务,满足客户购付汇业务需求

B.不应为提供虚假资料、可疑资料的客户办理购付汇

C.不应帮助客户规避外汇管理规定

D.一旦发现大规模集中性异常购汇行为,应及时向当地外汇局报告

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第3题
保险公司及其工作人员在销售保险产品过程中不得有以下行为()

A.欺骗投保人、被保险人或者受益人

B.给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益

C.挪用、截留、侵占保险费

D.利用保险代理人、保险经纪人或者保险评估机构,从事以虚构保险中介业务或者编造退保等方式套取费用等违法活动

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第4题
跨境人民币业务展业原则中由境内机构或个人单方面出具的、通过网络下载或传真的交易单证,应由提交人()。

A.担保证明

B.加盖具有法律效力的印章或签字证明

C.加盖公司公章和法人章证明

D.加盖公司公章或法人章证明依据:跨境人民币业务展业原则总则审核要点

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第5题
对于跨境人民币客户经营行为识别中对于与本行有长期业务往来的客户,银行应建立业务跟踪机制,了解企业()、()、()、()、()和规模等情况。

A.经营状况

B.结算方式

C.交易对手

D.交易商品

E.融资方式依据:跨境人民币业务展业原则总则第一部分客户识别-经营状况经营行为识别要求

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第6题
保险代理机构、保险代理分支机构及其业务人员在开展保险代理业务过程中,不得有不正当竞争行为,下
列选项中不属于不正当竞争行为的是()。

A.虚假广告、虚假宣传

B.利用行政权力、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段,强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同或者限制其他保险中介机构正当的经营活动

C.以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传

D.给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益

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第7题
参保人就医、购药过程中不得有以下()行为。

A.转借医保卡

B.提供虚假证明材料参加基本医疗保险

C.在定点医药机构即时刷医保卡结算

D.超量购置药品

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第8题
服务贸易汇出/入业务审核中对于关注客户单笔()元以下,在“展业三原则”基础上,可凭相应交易单据和《跨境业务人民币结算付/收款说明》直接办理。

A.5万

B.10万

C.20万

D.30万依据:服务贸易汇出/汇入业务审核规范-审核材料

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第9题
我行为客户提供的贵金属交易渠道包括柜面、()等。

A.手机银行

B.网上银行

C.移动展业

D.中国邮政储蓄银行黄金业务买卖系统交易端

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第10题
银行为个人办理购汇业务时,应认真落实展业原则,加强客户身份识别,要求个人认真阅读并填写《个人购汇申请书》。()
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第11题
境内机构因境外承包工程在我国境内采购的物资出口,应按照()相关规定办理。

A.服务贸易

B.货物贸易

C.转口贸易

D.离岸转手买卖依据:《跨境人民币业务展业原则-服务贸易及其他经常项目展业规范》第二部分服务贸易汇出/入业务审核规范,对外劳务合作或对外承包工程项下。

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