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[主观题]

疫情防控期间,针对需要留存开户意愿核实记录的业务场景,如法人或单位负责人选择全程佩戴口罩进行开户意愿核实视频录制,应按以下规范进行操作:____()

A.话术应严格按照分行交易银行部1月23日邮件《 附件4:iGTB本外币账户一体化管理平台录音录像话术》进行B.话术应严格按照分行交易银行部2月11日邮件《附件1.1:iGTB本外币账户一体化管理平台录音录像话术(疫情防控版)》进行C.客户应补充提供《客户未摘口罩办理业务声明》(见2月11邮件附件)D.对于佩戴口罩进行双录且未对法人/负责人或开户经办人进行身份验证开立的账户,原则上不可同步签约企业网银服务(查询版除外),并对相关账户进行登记备案,逐户填写《客户未摘口罩实施身份验证及补录明细表》(见2月11日邮件附件2)于业务发生当天报送分行交易银行部,同时开户机构应在疫情结束前对其交易进行监控,并跟踪其每月对账结果,发现可疑务必及时实施停止其非柜面交易并提高客户风险等级等管控措施,待疫情结束后,采取适当方式进行补充核实
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第1题
银行应当建立健全企业银行结算账户业务管理办法和操作规程,包括但不限于()。

A.开户资料要求

B.开户审核要求

C.向法定代表人或单位负责人核实意愿方式

D.开户审核工作记录留存要求

E.账户资金和信息安全保护机制

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第2题
企业申请开立基本存款账户,银行应当向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录。银行可采取面对面、视频的方式向企业法定代表人或单位负责人进行核实()
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第3题
开户网点可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体方式由法人行社根据客户风险程度选择。并将相关音频、视频、影像等工作记录视同开户资料予以保管,保管年限()。

A.10

B.30

C.永久

D.15

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第4题
开户行为企业开立基本存款账户的,应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并留存相关核实记录。可采取()等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管。

A.面对面

B.同步视频

C.电话

D.录音

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第5题
银行业金融机构要根据企业客户风险程度以及自身业务渠道建设情况,充分核实企业法定代表人(单位负责人)的开户意愿,并留存相关工作记录。要充分向客户提示出租、出借、出售或购买银行账户的法律责任和惩戒措施,做好客户权益保护工作,提升企业开户服务水平()
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第6题
银行可采取()等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,并留存相关工作记录

A.邮件

B.短信

C.面对面

D.视频

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第7题
开户机构审核开户申请人与身份证明文件所属人的一致性,企业开户意愿的真实性,审核企业基本存款账户的唯一性,核实经营场所,采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,留存相关工作记录。()
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第8题
对于异地企业法定代表人无法亲自到营业机构柜台办理异地开户手续的,由二级分行及以上机构客户部门上门面签,亲见客户法定代表人(或单位负责人,下同)在单位银行账户相关业务授权委托书签名确认,完整留存对客户开户意愿和开户证明文件真实性的核实记录,并出具核实报告。核实报告应包含异地账户开立用途及原因,并加盖二级分行行政公章()
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第9题
企业开立一般存款账户前,网点应通过“0156对公客户-开户核实结果查询”交易确认远程银行中心已通过视频方式与企业法定代表人(单位负责人)核实开户意愿;对于未通过远程银行中心核实的,开户专员、网点柜员或柜台经理应通过面对面、视频或电话核实方式与法定代表人(单位负责人)或财务负责人核实开户意愿,并留存核实记录()
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第10题
各营业机构为企业开立(),应采取面签、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人面核开户意愿,确保企业开户意愿真实,并留存相关录音录像等核实记录

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户

D.专用存款账户

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