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题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应当严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）、《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）等制度规定，采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施（）

答案

是

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第1题

银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类户，应当向绑定账户开户行验证III类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少包括（)等4个要素。

A.开户申请人姓名

B.居民身份证号码

C.手机号码

D.绑定账户账号(卡号)

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第2题

下列属于金融机构、分银行支付机构应当履行的防范非法集资的义务的是()。

A.以上选项均正确

B.依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度,对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别,并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门

C.建立健全内部管理制度,禁止分支机构和员工参与非法集资,防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资

D.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育,在经营场所醒目位置设置警示标识

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第3题

《晋商银行储蓄业务管理办法》规定，不得通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务，不得为（）和()发放实体介质对已在我行开立Ⅰ类户再申请开立Ⅲ类户的，可在Ⅰ类户实体介质上加载Ⅲ类账户功能

A.Ⅰ类户

B.Ⅱ类户

C.Ⅲ类户

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第4题

通过网上银行和手机银行等电子渠道开立Ⅲ类户的，银行应通过开户申请人从同名Ⅰ类户或Ⅱ类户向Ⅲ类户转入任意金额的方式激活账户，并确认开户申请人是同名Ⅰ类户或Ⅱ类户的所有人。（)

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第5题

柜面开户，通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户（）

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第6题

通过网上银行和手机银行等电子渠道开立Ⅱ类户的，银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过1000元。（)

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第7题

2017年2月5日，银行业金融机构为个人开立银行结算账户，同一个人在同一家银行（以法人为单位)只能开立一个Ⅰ类户。（)

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第8题

不能通过电子渠道开立个人II类/III类户有哪些？（）

A.网上银行

B.柜面

C.云闪付

D.润钱包

E.手机银行

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第9题

遇可疑或风险等级高的客户，如客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，可为客户开立Ⅰ类银行账户（）

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第10题

非居民在境内开立的银行账户，各行社应当按照规定的标准提交（）。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.一般可疑交易报告

D.追加报告

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第11题

在我行柜面或直销银行开立的II类户可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片（）

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