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[多选题]

商业银行负责流动性风险管理的部门应当具备()职能()

A.拟定流动性风险管理策略、政策和程序,提交高级管理层和股东大会审核批准

B.识别、计量和监测流动性风险

C.识别、评估新产品、新业务和新机构中所包含的流动性风险,审核相关操作和风险管理程序

D.定期提交独立的流动性风险报告

E.拟定流动性风险信息披露内容,提交高级管理层和股东大会审批

F.其他有关职责

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第1题

商业银行负责流动性风险管理的部门应当具备()职能

A.拟定流动性风险管理策略、政策和程序,提交高级管理层和股东大会审核批准

B.识别、计量和监测流动性风险

C.识别、评估新产品、新业务和新机构中所包含的流动性风险,审核相关操作和风险管理程序

D.定期提交独立的流动性风险报告

E.拟定流动性风险信息披露内容,提交高级管理层和股东大会审批

F.其他有关职责

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第2题
商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括:()。

A.有专门负责基金代销业务的部门

B. 财务状况良好。运作规范稳定,最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

C. 具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行

D. 有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

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第3题
《证券投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件,主要有()。

A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

B.有专门负责基金代销业务的部门

C.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行

D.财务状况良好,运作规范稳定,最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

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第4题
《证劵投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件,下面说法
有误的是()。

A. 资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定

B. 有专门负责基金代销业务的部门

C. 财务状况良好,运作规范稳定,最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

D. 具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行

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第5题
商业银行的流动性风险管理策略应当明确其流动性风险管理的()、管理模式以及主要政策和程序。

A.战略目标

B.战略规划

C.总体目标

D.具体目标

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第6题
商业银行的()应当承担流动性风险管理的最终责任。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.业务管理部门

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第7题
商业银行监事会(监事)应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价,至少()向股东大会(股东)报告一次

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

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第8题
商业银行应当加强理财产品开展同业融资的()等风险管理,做好期限管理和集中度管控,按照穿透原则对交易对手实施尽职调查和准入管理,设置适当的交易限额并根据需要进行动态调整。

A.流动性风险

B.交易对手风险

C.操作风险

D.对手风险

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第9题
下列关于商业银行信贷业务经营管理组织结构的说法,不正确的是()

A.董事会是商业银行风险管理的最高决策机构

B.监事会是我国商业银行所特有的监督部门,对股东大会负责

C.信贷前台部门负责客户营销和维护,也是银行的利润中心

D.高级管理层承担商业银行全面风险管理的最终责任

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第10题
商业银行内部审计部门可就风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务,并可直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。()
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第11题
商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员()等管理制度,保证相关业务人员具备必要的专业知识,行业经验和管理能力,充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章,理解所推介产品的风险特性,遵守职业道德。

A.资格考核与认定

B.跟踪评价

C.继续培训

D.与储蓄,会计等部门人员交流

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