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[主观题]

关于以理财目标进行资产配置的原则,下列叙述错误的是()。A.需求较有弹性的长期理财目标,可投资

关于以理财目标进行资产配置的原则,下列叙述错误的是()。

A.需求较有弹性的长期理财目标,可投资高风险高报酬的投资工具

B.离现在愈近的理财目标,安全性资产的比重应愈高

C.可依报酬率变动区间设定理财目标高低标准

D.年限愈短,安全性资产与风险性资产累积的财富差异愈有限,愈容易弥补风险性资产的不确定风险

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第1题
下列有关理财规划观念的叙述,错误的是()。A.房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务B.理

下列有关理财规划观念的叙述,错误的是()。

A.房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务

B.理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则,即Trust、Opportunity、Pain、Sales

C.理财规划时,应依照风险承受度与理财目标做资产配置

D.复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务

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第2题
王强以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前他的年储蓄为2万元,想要达成的目标包括10
年后创业资金30万元与20年后退休金100万元。若投资报酬率设定为10%,则还要投入资产约()万元才能达到此两大理财目标。

A.9.4

B.10.5

C.11.1

D.12.4

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第3题
严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元,希望达成目标包括10
年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元,若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入()。

A.7.63万元

B.8.34万元

C.9.40万元

D.10.35万元

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第4题
某乙以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前的年储蓄为2万元,想要达成目标包括10年后
创业资金的30万元与20年后退休100万元,若投资报酬率设定为 10%,则还要投入()万元才能达到这两大理财目标。(取最接近者)

A.9.4

B.10.5

C.12.1

D.13

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第5题
“4321理财法则”是指家庭资产合理配置的比例是40%投资、30%生活开销、20%储蓄备用、10%保险。在此法则的基础上,再根据自己的实际情况,做细致调整,以达到最理想的效果。可见,投资理财应该()

A.①以实现投资分散最大化为最终目标

B.②坚持投资多元化原则

C.③以资产价格涨跌为投资的唯一标准

D.④兼顾投资收益和风险

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第6题
全过程理财规划的中义角度是()。

A.通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

B.对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大

C.资金筹措、资源合理配置

D.推销理财产品,拿取提成

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第7题
关于投资组合管理的执行步骤,以下表述错误的是()

A.当投资者的自身情况相比平时发生了变化,投资经理有可能会调整资产配置以适应该变化

B.投资经理有时会特意让投资组合的实际资产配置临时偏离其战略资产配置

C.投资执行是指确定并量化投资者的投资目标和投资限制,制定投资政策说明书,形成资本市场预期,建立战略资产配置

D.在进行投资决策时,投资经理会进行投资组合优化

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第8题
资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求,将客户的资金在各种类型资产上进行配里,确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置,主要是指在较长的投资期限内,根据各类资产的(),确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。

A.收益能力

B.风险特征

C.风险和收益特征

D.风险和收益特征以及投资者的投资目标引、助理理财规划师处于谨慎的考虑,主

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第9题
下列关于资产配置的表述,错误的是()。

A.资产配置是投资过程中最重要的环节之一,对投资组合业绩的贡献率达到80%以上

B.其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系,与投资者的特征和需求密切相关

C.从实际投资的需求来看,资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础,决定不同资产类别在投资组合中所占的比重,从而降低投资风险提高投资收益

D.需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素

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第10题
下列关于综合理财服务的说法中,错误的是()

A.综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化.综合化服务

B.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理

C.在综合理财服务活动中,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

D.在综合理财服务活动中,商业银行不可以向目标客户群销售理财计划

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