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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

按照客户特点或账户的属性，结合考虑地域、业务、行业、职业、交易规模和频率、交易性质和特征、交易偏好等因素，客户应划分的风险等级为（）。（1

A.低风险

B.较低风险

C.中风险

D.高风险

答案

ACD

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第1题

按照客户的身份特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、职业、交易规模和频率、交易性质和特征、交易偏好等因素，将与辽宁省农村信用社建立业务关系的客户划分为()。

A.高风险客户

B.较高风险客户

C.一般风险客户

D.低风险客户

E.风险客户F无风险客户

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第2题

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级

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第3题

银行业金融机构应当按照客户特点或者账户属性，以客户为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并定期调整风险等级。()

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第4题

银行业金融机构应当按照客户特点或者账户属性，以客户为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基础上适时调整风险等级。()

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第5题

客户跟进过程中，要考虑不同地域的买家特点和喜好，下列关于买家特点的描述，哪一项可能与事实偏离最远（)。

A.中东客户重视宗教信仰

B.北美客户强调契约精神

C.欧洲客户内敛被动

D.非洲客户追求性价比

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第6题

单位账户按照客户属性分为（）

A.基本客户账户

B.政府客户账户

C.同业客户账户

D.集团客户账户

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第7题

法人金融机构在评估客户群体的固有风险时，应当全面考虑本机构服务客户群体范围和结构，分别评估各主要客户群体固有风险。客户群体划分可结合本机构对客户管理的分类，如个人客户、公司客户、机构客户等，有条件的机构可按照行业(职业)或主要办理业务、建立业务关系方式等角度进一步聚焦洗钱风险突出的群体。()

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第8题

帮助客户确定合理的理财目标时要结合客户的家庭生命周期、个人生涯规划，还要考虑客户的风险属性、

价值取向和行为特征。制定理财目标时应充分考虑的因素包括()。

Ⅰ．经济因素 Ⅱ．合理可行性 Ⅲ．优先顺序

Ⅳ．时间因素 Ⅴ．动态调整

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

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第9题

客户洗钱风险评估指标体系中，地域基本要素是指客户及其()的国籍、住所、注册地、经营所在地与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。

A.控股股东

B.法定代表人或负责人

C.实际控制人

D.受益所有人

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第10题

以下表述正确的是()。

A.对各类产品业务的固有风险评估可考虑产品业务规模，如账户数量、管理资产总额，年度交易量等

B.对各类产品业务的固有风险评估可考虑是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务

C.对各类渠道的固有风险评估可考虑渠道覆盖范围(线下网点数量与分布区域，线上可及地域范围)及相应地区(包括境外国家和地区)的风险程度

D.对各类渠道的固有风险评估可考虑通过该渠道建立业务关系的客户数量和风险水平分布

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第11题

结合机场功能定位和机场所在地域特征等外部环境，明确机场在交通属性和人文属性未来发展方向，能在中短时期内保持稳定，并用以指导服务品牌的理念体系建设和服务产品体验主题设置（）

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