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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

在调研过程中发现大数据的一些法律风险,其中不包括()。

A.大数据商业拓展单一

B.对于客户数据存储及输出保护不当

C.使用客户数据信息未遵守合法及正当以及必要原则

D.数据买卖情况严重

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第1题
可以在()发现滞销的产品,了解大众的消费偏好,找出企业中成本太高,利润太低的问题等。

A.营销情报系统

B.营销调研系统

C.大数据

D.内部报告系统

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第2题
在风险管理发展过程中,象安全工程法律风险管理信息安全系统等风险防范手段的出现 意味着()A、巨

在风险管理发展过程中,象安全工程法律风险管理信息安全系统等风险防范手段的出现 意味着()

A、巨灾事故频发

B、出现了一些全球性的风险管理联合体

C、保险与其他风险管理组织行为相融合

D、许多国家政府介入风险管理领域

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第3题
在确认客户需求,进行确认需求调研的时候,以下说法正确的是()。
A.按计划有步骤的确定客户需求调研

B.先了解细节需求,再了解宏观需求

C.将客户的想法记录下来,就能解决客户的实际问题

D.确定客户需求调研的过程中,不可避免的会出现客户提出一些现有条件下根本无法实现或者即使实现也非常困难的求,我们要无条件去满足客户的需求

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第4题
《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,本条线人员在履行客户身份识别义务过程中,发现客户存在用伪造、变造身份信息证明文件欺骗银行开立账户的情况,经办人员应于当日填写《反洗钱重要事项报告表》向业务部门和反洗钱管理部门逐级报告可疑事项,还应同时报告(),并立即停止为客户提供支付结算服务。

A.当地公安机关

B.法律合规部

C.风险防控部

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第5题
在美国,实行死刑的州,其犯罪率要比不实行死刑的州低因此,死刑能够减少犯罪以下哪项如果为真,最可能质疑上述推断?

A.犯罪的少年,较之守法的少年更多出自无父亲的家庭因此,失去了父亲能够引发少年犯罪

B.美国的法律规定了在犯罪地起诉并按其法律裁决,许多罪犯因此经常流窜犯罪

C.在最近几年,美国民间呼吁废除死刑的力量在不断减弱,一些政治人物也已经不再像过去那样在竞选中承诺废除死刑了

D.经过长期的跟踪研究发现,监禁在某种程度上成为酝酿进一步犯罪的温室

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第6题
“大数据监管”的理念,是指以动态、实时、互动的方式,通过金融大数据对金融系统内的行为和其潜在
风险进行系统性的、规范性和前瞻性的监管。()

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第7题
下列关于保障老年受试者权益的措施说法错误的是:()

A.加强伦理委员会的审查:包括对研究设计、知情同意书、招募、加强风险管理等

B.在知情同意过程中,需要使用通俗的话语告知,用通俗易懂的语言进行知情,老年受试者的理解力往往不及年轻人,应该避免使用大量的医学术语,可使用一些形象的比喻来帮助受试者理解

C.受试者为限制民事行为能力的人的,无需取得受试者本人同意,只需获得其监护人的书面知情同意即可

D.受试者或者其监护人,以及执行知情同意的研究者应当在知情同意书上分别签名并注明日期,如非受试者本人签署,应当注明关系

E.加强风险管理,鉴于老年群体的特殊性,试验研究设计应该对老年受试群体进行额外保护

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第8题
风险分析评估报告素材收集可以采用()等方法。
风险分析评估报告素材收集可以采用()等方法。

A.数据挖掘

B.问卷调查

C.实地调研

D.结果展现

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第9题
对于企业的一些重要的经营项目的决策一定要进行可行性分析,这是基本的要求,在对可行性分析的工作思路上,张经理认为,可行性分析要从项目的不可行分析上入手,王经理则认为,可行性分析的大部分工作就是分析其可行性,在可行性分析的初级阶段千万不能引导大家思考项目的不可行性。你认为以下四种判断中哪一种判断是正确的?()

A.张经理主持分析的项目在实施的过程中风险一定更小些。

B.张经理和王经理在工作思路存在着差异,但不存在着本质性的差异。

C.重大决策应采用张经理的工作思路,对一般性决策则应采用正确的工作思路。

D.王经理的工作思路不符合科学的决策过程要求。

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第10题
船舶在风浪大的海区航行,其灵敏度应()。

A.调低一些

B.调高一些

C.以上都对

D.以上都不对

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第11题
在审核了金融机构反洗钱风险评估后,新的合规专员发现一些值得关注的缺陷。哪个缺陷可能导致高风险?()

A.风险评估在几年前,没有包括所有现在的产品和服务

B.此次风险评估的团队与上次不同,因此打破了机构知识的连续性

C.风险评估没有预期可能的风险尽管金融机构也没有处理风险的计划什么

D.风险评估重访频率过高,分散了其他合规任务的关键资源

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