根据生命周期理论,将理财规划的重要时期进一步细分,可以分为()。
A.单身期
B.家庭与事业形成期
C.家庭与事业成长期
D.退休前期
E.退休期
A.单身期
B.家庭与事业形成期
C.家庭与事业成长期
D.退休前期
E.退休期
将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期,包括下列的()。
Ⅰ.少年期 Ⅱ.单身期
Ⅲ.家庭与事业形成期 Ⅳ.家庭与事业成长期
Ⅴ.退休期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
A.财务状况
B.非财务状况
C.财务及非财务状况
D.婚姻状况
是整个理财规划的基础。
A.风险管理理论
B.收益最大化理论
C.生命周期理论
D.财务安全理论
目前,家庭每年生活费支出48000元,学费支出16000元,儿女才艺支出10000元,旅游费用支出20000元,交际费用支出30000元。
现有住宅一套,价值100万元,贷款7成,20年期,利率6%,按月本利平均摊还,已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元,以备急用。定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。
“你不理财,财不理你”的观念深入人心。但赵力认为,只要努力工作赚到钱,什么问题都会迎刃而解。近年来,面对通货膨胀,他感到自己的钱缩水了,担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场,又苦于自己不会打理。于是,赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师江心扬。
几番接触后,他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬,请江心扬给自己的家庭做财务规划,并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化:60岁退休后生活无忧,能周游世界。
一年后,赵力尝到了专业理财的甜头。
根据家庭生命周期理论,赵力家庭的生命周期属于()。
A.筑巢期
B.满巢期
C.离巢期
D.空巢期
Ⅰ.现金流量预算和管理
Ⅱ.个人风险管理与保险规划
Ⅲ.投资目标确立与实现
Ⅳ.个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
关于不同家庭生命周期有不同的理财重点。根据赵力家庭所处的生命周期,其理财重点的描述,错误的是()。
A.以固定收益投资为主
B.教育负担增加
C.家计支出固定
D.购房偿还房贷