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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

信用卡申请人有以下情况时,应当从严审核,加强风险防控()

A.发卡银行法人名称、品牌标识及防伪标志

B.在征信系统中有良好信贷记录

C.卡号、持卡人姓名拼音(外文姓名)、有效期

D.在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录

E.其他渠道获得的风险信息等

答案
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ABCDE

解析:发卡银行法人名称品牌标识及防伪标志卡号持卡人姓名拼音(外文姓名)有效期在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录;其他渠道获得的风险信息等

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第1题
发卡银行应当严格禁止营销人员从事本行以外的信用卡营销活动,并对营销人员收到申请人资料和送交审核的时间间隔和保密措施作出明确的(),不得在未征得信用卡申请人同意的情况下,将申请人资料用于其他产品和服务的交叉销售。

A.管理办法

B.制度规定

C.工作流程

D.行为准则

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第2题
申请人如果有以下()任一情况的,谨慎发放信用卡。

A.申请人年龄在57至60周岁之间

B.申请人当前持有多张信用卡且总额度使用率超过50%

C.申请人近24个月内有累计欠费6个月及以上电信或任一公用事业缴费欠费记录

D.申请人所提供的手机号等联系方式无效或非本人所有

E.信用卡审批系统建议申请人的授信额度低于最低发卡额度标准

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第3题
申请人如有以下()任一情况的,谨慎发放信用卡。

A.申请人年龄在57至60周岁之间

B.申请人当前持有多张信用卡且总额度使用率超过50%

C.申请人近24个月内有累计欠费6个月及以上电信或任一公用事业缴费欠费记录

D.申请人所提供的手机号等联系方式无效或非本人所有

E.信用卡审批系统建议申请人的授信额度低于最低发卡额度标准

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第4题
以下关于团办进件流程,说法正确的是()

A.团办三亲照片为推广人员与申请人正面合影,照片体现营销场景

B.信用卡申请表中推广人员与《说明表》中推广人员可不为同一人

C.团办推广人员和复核人员不对申请资料的真实性负责

D.团办除推广和复核外,还需审核人员审核并签字

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第5题
受理机构对申请人提出的婴幼儿配方乳粉产品配方注册申请时,以下情况中处理正确的有()。

A.申请事项依法不需要进行注册的,应当即时告知申请人不受理

B.申请事项依法不属于国家食品药品监督管理总局职权范围的,应当即时作出不予受理的决定,并告知申请人向主办单位申请

C.申请材料存在可以当场更正的错误的,申请人也必须重新准备材料再次申请

D.申请材料不齐全或者不符合法定形式的,应当当场或者在15个工作日内一次告知申请人需要补正的全部内容;逾期不告知的,自收到申请材料之日起即为受理

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第6题
根据GB/T19011-2013标准,关于审核中的沟通,以下说法不正确的是()。

A.审核组应及时讨论以交换信息

B.审核组长应在适当时向受审核方通报审核进展及相关情况

C.审核组长应在适当时向审核委托方通报审核进展及相关情况

D.当审核证据显示有紧急的和重大的质量风险时,应当及时向审核委托方报告,但不需要报告受审核方

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第7题
信用卡中心审核部门收到申请人的完整资料后,一般在10个工作日内会有审核结果()
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第8题
银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,应当要求开户申请人登记验证的 手机号码与绑定()账户使用的手机号码保持一致

A.银行卡

B.信用卡

C.手机号码

D.虚拟卡号

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第9题
关于惠农信用卡的业务规定,下列描述正确的是()。

A.惠农信用卡以县域及以下高端客户为服务对象,开卡时无须经过“业务风险管理系统”审批

B.惠农信用卡的BIN号与银联标准准贷记卡不同,所以无须遵守《金穗准贷记卡章程》

C.惠农信用卡申请人包括个体工商户、合伙企业合伙人、私营业主等

D.对于符合惠农信用卡的申请人,其所在的家庭每户只能申请一张惠农信用卡主卡

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第10题
开立电子渠道非面对面为个人开立III类户时,应当通过向绑定账户开户行验证III类户与绑定账户为同一人开立,验证信息包括但不限于()

A.申请人姓名

B.居民身份证号码

C.手机号码

D.绑定账户为I类户或信用卡账户

E.绑定账户账号

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