金融理财规范流程300系列实施于()年。
A.1998
B.1999
C.2000
D.2001
在金融理财的主要组成部分中,与资产的保值增值最直接相关的是()。
A.教育规划
B.个人风险管理和保险计划
C.遗产规划
D.投资规划
下列选项中不属于我国金融理财未来发展趋势的是()。
A.理财业务无偿化
B.品牌建设推动金融理财业发展
C.理财产品更加丰富
D.信息网络的广泛建立
金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程,下列理财规划流程顺序正确的是()。
Ⅰ.确定保险标的
Ⅱ.根据客户的实际情况确定合理的保险期限
Ⅲ.以保险财产的实际价值和人身的评估价值为依据确定保险金额
Ⅳ.帮助客户选定具体的保险产品,并根据客户的具体情况合理搭配不同险种
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
国际金融理财协会的宗旨是()
A.建立和维护金融理财行业的专业权威性,在美国和全球范围内推广CFP资格认证活动
B.发展会员国组织内的认证标准并增进相互间的交流。国际金融理财协会希望并要求各会员组织都应该是各国最佳的标准制定组织,并且各会员国都奉行最严格的全球标准
C.其宗旨是普及金融理财知识,并促进金融理财行业发展
D.让CFP制度成为全球化品牌。国际金融理财协会致力于使得CFP标准成为国际间金融理财行业的核心标准,使其在世界各地都适用
下列有关金融理财,说法正确的是()。
A.金融理财不是一个一次性产品,而是一个动态的过程
B.不考虑风险的投机也是一种理财方式
C.金融理财的目的之一,是为了追求每个生命周期收入均大于支出;金融理财的意义,是使客户利益最大化,获取最高投资收益
D.终生理财是平衡一生收支的一利理财方式,它是理财发展的第四个阶段,至此,理财进入到专业服务阶段
下列关于CFP制度的建立和发展,描述错误的是()。
A.1970年,首家金融理财的专业协会——国际金融理财协会(International Association for Financial Planning IAFP)正式成立
B.1972年美国金融理财学院创立和第一批(共计42人)学员获得国际金融理财师证书
C.1990年12月,美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和联属协议,协议允许日本金融理财协会参照美国CFP标准委员会的模式,向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的日本理财师颁发CFP资格证书
D.1985年,经过美国国家资格认证管理委员会(National Commission for Certifying Agencies NCCA)的授权,美国金融理财学院和CFP学会共同设立了国际CFP标准与实践委员会(IBCFP)
下列属于金融理财师利用虚假或误导性的宣传拓展业务的是()
A.金融理财师作为客户资产的受托人,保管客户的全部资产或用于投资
B.用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力,以及与其相关联的机构规模和业务范围等
C.当金融理财师就专业问题参与演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物,举办研讨会、参加电台、电视台节目,或通过互联网宣传,以磁带、光盘等媒介宣传时,含有抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分
D.假借中国金融理财标准委员会或者其他组织的名义发表个人观点,获得中国金融理财标准委员会或者其他组织授权的除外
A.理财业务属于资产业务
B.理财业务属于负债业务
C.理财业务属于中间业务
D.理财业务整合了负债、资产和中间业务
美国金融理财业的发展历程,可以分为三个阶段,下列说法正确的是()。
A.第一阶段:初创期;第二阶段:发展期;第三阶段:扩张期
B.第一阶段:萌芽期;第二阶段:初创期;第三阶段:扩张期
C.第一阶段:初创期;第二阶段:扩张期;第三阶段:成熟、稳定发展期
D.第一阶段:萌芽期;第二阶段:扩张期;第三阶段:成熟、稳定发展期