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[判断题]

根据银发261号文中关于涉案账户开户人以及开户6个月无交易记录账户开户人重新核实身份的相关要求,系统新增“客户服务-账户-对私信息核实”业务功能,用以实现对异常账户进行信息核实。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
根据公安机关认定的“涉案账户”名单,邮政储蓄机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份。客户需在5日内至邮政储蓄机构进行身份重新核实,5日内未核实的,将对账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务。()此题为判断题(对,错)。
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第2题
下列关于境内自然人开户要求的表述,正确的有()。 A.境内自然人申请开立证券账户时,必须

下列关于境内自然人开户要求的表述,正确的有()。

A.境内自然人申请开立证券账户时,必须由本人前往开户代办点填写自然人证券账户注册申请表,并提交本人有效身份证明文件及复印件

B.委托他人代办的,则需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件

C.通常情况下,有效身份证明文件为居民身份证

D.在自然人证券账户注册申请表中,应准确填写个人的姓簪、有效身份证明文件号码、联系地址、职业、账户类别等内容,并签名。如果委托代办,还需填写代办人有效身份证明文件号码,并需代办人签名

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第3题
处置假名个人银行存款账户中,对符合以下()情况的,开户行要将疑似假名账户视为待核实账户,并中止提供银行服务。

A.根据开户凭证所留联系信息无法与账户开立人取得联系。

B.根据联系信息能够与账户开立人取得联系但账户开立人不愿配合我行身份核实、账户处置等工作。

C.经核实后证实账户开立人身份与银行留存证件身份信息不符,或账户开立人无法提供账户介质及账户密码验证不正确的。

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第4题
人行261号文规定的对公账户范围包括单位人民币结算账户及定期账户。()
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第5题
遇有金融机构清算交收账户因不当操作被整体或超出涉案金额范围冻结、扣划等重大异常情况时,应当根据相关账户开立机构所属行业,及时向中国银保监会或中国证监会报告。()
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第6题
根据《关于加强个人消费贷款管理防范信贷资金违规流入房地产市场的通知》(广州银发[2017]185号
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第7题
根据我行《小企业简式快速贷款管理办法》(农银发〔2007〕48号),对小企业简式快速贷款而言,抵押担保限于抵押人依法有权处分的国有土地使用权和房屋,抵押率不超过60%。()
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第8题
关于借记卡,下列选项叙述错误的是()。A.借记卡是零售商业银行对个人客户发行的,以基本账户为主

关于借记卡,下列选项叙述错误的是()。

A.借记卡是零售商业银行对个人客户发行的,以基本账户为主的一种支付结算工具

B.在存款额度内扣账,按功能不同分为转账卡(含储蓄卡)、专用卡、储值卡

C.借记卡和贷记卡一样具有透支功能

D.申办借记卡无须担保,不用缴纳保证金,也不需进行资信审查,50元即可开户,用卡时也不必使用身份证

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第9题
根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》(农银发[2009]110号)规定,经我国()批准
根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》(农银发[2009]110号)规定,经我国()批准

设立的企业集团财务公司的信用等级,可直接应用企业集团整体或最大控股股东的信用等级,不再另行评级。

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第10题
根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》(农银发[2009]110号)规定,依照直接认定条款归为B级或C级的客户也可以提升信用等级。()
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第11题
根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》(农银发[2009]110号)规定,对一个新成立的房地产项目公司,应使用()打分卡进行评级。

A.项目公司

B.新建企业

C.房地产

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