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[主观题]

退休筹资规划进行选择所依据的基本原则包括()①客户的供款能力和退休生活需求目标;②客户年龄阶段

退休筹资规划进行选择所依据的基本原则包括()①客户的供款能力和退休生活需求目标;②客户年龄阶段和收入弹性;③客户的收入水平;④客户对退休计划类型的偏好

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

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第1题
单身不婚族在进行个人生涯理财规划时应考虑以下哪些因素()①是否需要赡养老年父母②准备退休后的养

单身不婚族在进行个人生涯理财规划时应考虑以下哪些因素()

①是否需要赡养老年父母

②准备退休后的养老金

③选择结婚的成本

④单身者的保险规划

A.②③④

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

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第2题
在实践中,不同职业的客户应当选择不同的退休计划筹资方法。比较适合生意人的筹资方法的是()。Ⅰ.

在实践中,不同职业的客户应当选择不同的退休计划筹资方法。比较适合生意人的筹资方法的是()。

Ⅰ.薪酬比例法

Ⅱ.固定供款额法

Ⅲ.储蓄法

Ⅳ.趸缴法

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

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第3题
在企业投资战略的三大基本选择之后,要()进行综合选择,实现投资项目优化组合。A.依据市场

在企业投资战略的三大基本选择之后,要()进行综合选择,实现投资项目优化组合。

A.依据市场分析

B.依据风险因素

C 依据竞争能力

D.依据筹资能力

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第4题
对于退休夫妇家庭,其合理的理财规划投资策略,下列说法中错误的是()。A.理财基本原则和目标资产

对于退休夫妇家庭,其合理的理财规划投资策略,下列说法中错误的是()。

A.理财基本原则和目标资产的安全为第一位的因素

B.投资收益的目标是要能够保证大于通货膨胀使家庭资产免于被侵蚀

C.投资以收益最大化为主要目的

D.保守理财,平稳生活,实现健康、安心、富足的晚年

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第5题
关于资本成本,下列说法正确的有( )。
关于资本成本,下列说法正确的有()。

A.资本成本是衡量资本结构是否合理的重要依据

B.资本成本是比较筹资方式、选择筹资方案的依据

C.资本成本是取得资本所有权所付出的代价

D.资本成本一般是投资所应获得收益的最低要求

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第6题
城镇职工医疗保险和城镇居民医疗保险的区别不包括以下哪一项:()。
A、二者保障的人群不同,前者的参保人群是城镇所有的用人单位及其职工和退休人员,后者的参保人群是中小学阶段的学生(包括职业高中、中专、技校学生)、少年儿童和其他非从业城镇居民

B、筹资方式不同,前者采取个人与企业缴费相结合的方式,后者采取政府补助与个人缴费相结合的方式

C、保障的待遇水平不同,前者的保障水平低于后者

D、前者是强制参保,后者是自愿参保

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第7题
单身不婚族只需买小平米数的套房,也不用规划子女教育金支出或财产移转计划,但在进行个人生涯理财
规划时,仍要考虑的因素包括()。

Ⅰ.是否需要赡养老年父母 Ⅱ.准备退休后的养老金 Ⅲ.自己一人生活的困难 Ⅳ.单身者的保险规划

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第8题
下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是()A.最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,

下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是()

A.最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求

B.理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象

C.理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来

D.当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接

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第9题
刘明从事金融理财工作5年,最近获得了CFP资格认证,并晋升为理财部门主管。本周其下属金融理财师小
王为了获得某股票型基金的高额佣金,在普通退休客户李先生的投资规划书中,将90%的资产配置在该股票型基金上。刘明并未认真审核便在该规划书上签署了同意意见。则刘明的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中()基本原则。

A.专业胜任

B.正直诚信

C.恪尽职守

D.客观公正

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第10题
理财规划的组成部分包括()。

A.现金规划

B.子女教育规划

C.投资规划

D.退休养老规划

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