针对偏退休型客户的理财目标优先级,在基金和保险营销方面的建议是()。
A.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单
B.投资:中短期比较看好的基金;保险:短期储蓄险
C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险
D.投资:中长期表现稳定基金;保险:基本需求养老险
在金融理财的内容中,()是其中实现的期限最长、所需资金数额最大的一项
A.教育规划
B.投资规划
C.居住规划
D.个人风险管理和保险规划
A.理财产品的宣传和介绍材料,应包含对产品风险的揭示,并以醒目、通俗的文字表达
B.对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
C.对于非保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
D.无义务详细的风险告知,风险由客户自行判断
CFP的培训时间为132学时,内容包括五个模块的学习,分别是()。
A.高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划
B.高级投机规划、高级消费规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划
C.高级投资规划、高级风险管理与保险规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划
D.高级投机规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划
Ⅰ.现金流量预算和管理
Ⅱ.个人风险管理与保险规划
Ⅲ.投资目标确立与实现
Ⅳ.个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.应用于辐照装置的辐射防护基础知识
B.国家法规中的有关规定
C.运行及维护人员个人应完成的操作
D.运行及维护人员有关安全方面的表现
E.事故处理程序实施详情