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[单选题]

对于已确立过风险等级的客户,金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限,实现对风险的动态追踪。原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过()年,低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的()倍。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的()年内至少应进行一次复核。

A.一年,三倍,五年

B.一年,三倍,三年

C.半年、一倍、五年

D.半年、两倍、三年

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第1题
客户风险等级并非固定不变,各机构应在与客户业务关系存续期间,在客户身份识别、定期审核、持续尽职调查和持续监控的基础上,对于已确立过风险等级的存量客户,根据相应的重新审核期限,适时调整客户风险等级。()此题为判断题(对,错)。
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第2题
客户风险等级应遵循动态管理原则,对于存量高风险客户风险等级下调条件包含()

A.客户身份、行为无异常

B.近一年内交易未出现异常

C.一年前被司法机关查询、扣划的客户,或司法冻结已结束

D.曾被监察机关、纪检机关查询,尚无法确认涉案情况的

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第3题
在业务关系建立之初,金融机构可能无法准确预估出客户使用的全部业务品种,但可在重新审核客户风险等级时审查客户曾选择过的金融业务类别()
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第4题
对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级()
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第5题
对于目前所建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的()内完成风险等级划分工作。

A.5个工作日

B.15日

C.10各工作日

D.10日

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第6题
对于已确定风险等级的客户,如发现需要调整风险等级的情形,应由()首先进行系统处理,发起人工调整。

A.录入岗

B.初审岗

C.复审岗

D.终审岗

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第7题
对于系统已存在发起再调整客户风险等级作业的情况,请各网点反先钱岗可以重复发起作业()
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第8题
当()等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时,金融机构应考虑重新评定客户风险等级。

A.客户经营出出重大变故

B.客户变更重要身份信息

C.司法机关调查本金融机构客户

D.客户涉及权威媒体的案件报道

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第9题
下列关于SPARTAN研究中骨折的管理建议,正确的是()。

A.雄激素剥夺疗法(ADT)与骨密度降低和临床骨折风险增加有关

B.在SPARTAN研究中未进行常规骨密度评估,也未使用骨靶向药物治疗骨质疏松症

C.对于高危NM-CRPC患者,在开始阿帕他胺治疗前后,应采取临床干预措施,降低跌倒和骨折的风险

D.评估患者的骨折和跌倒风险。根据已确立的治疗指南监测和管理存在骨折风险的患者,并考虑使用骨靶向药物

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第10题
对于存量客户风险等级为14,出现逾期、不良和交叉违约等情况,且确认存在风险的,应及时调降客户个人信用总额度和个人信用贷款额度,并退出白名单()
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第11题
对于系统初评为高风险、较高风险等级的客户,若评级任务发生审核驳回的情况,评级复评岗和评级审核岗应做好沟通衔接,优先处理驳回业务()
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